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金融机构理财产品透明承诺函4篇范文
金融机构理财产品透明承诺函第（1）篇
本承诺书依据__________文件制定
1.总则
1.1目的
为规范金融机构理财产品信息披露行为，保障投资者合法权益，维护金融市场秩序，依据相关法律法规及监管要求，特制定本承诺书。承诺人承诺严格遵守本承诺书各项规定，保证理财产品信息真实、准确、完整、及时披露，提升投资者信心，促进金融市场健康发展。
1.2范围
本承诺书适用于承诺人发行的各类理财产品，包括但不限于固定收益类、权益类、混合类、商品及金融衍生品类理财产品。承诺人承诺对所有发行的产品均适用本承诺书规定，保证信息披露符合监管要求及投资者知情权。
2.核心承诺
2.1禁止行为
承诺人承诺禁止以下行为：
（1）提供虚假、误导性或重大遗漏的产品信息，包括但不限于产品规模、投资方向、风险等级、收益情况等；
（2）通过夸大宣传、承诺收益、虚假广告等方式诱导投资者购买产品；
（3）未按规定及时披露产品净值变动、重大风险事件等信息；
（4）利用未公开信息进行交易或泄露投资者信息；
（5）其他违反法律法规及监管要求的行为。
2.2强制要求
承诺人承诺严格执行以下要求：
（1）在产品募集前，向投资者充分披露产品说明书、风险揭示书等法律文件，保证投资者充分理解产品特性及风险；
（2）定期披露产品净值、投资组合、业绩比较基准等关键信息，披露频率不得低于监管要求；
（3）在产品发生重大变更或风险事件时，第一时间向投资者及监管机构披露，保证信息透明；
（4）建立投资者适当性管理制度，保证产品与投资者风险承受能力匹配；
（5）对产品信息披露流程进行内部审核，保证信息披露质量。
3.实施机制
3.1监督主体
承诺人承诺接受__________部门及行业协会的日常监督检查，并积极配合监管要求，及时整改发觉的问题。
3.2检查频次
承诺人承诺每__________个月进行一次内部自查，并每年至少接受一次监管机构的现场或非现场检查，保证信息披露工作符合监管要求。
4.法律责任
4.1违约情形
若承诺人违反本承诺书规定，存在以下情形之一的，视为违约：
（1）提供虚假或误导性产品信息；
（2）未按规定及时披露产品净值或重大风险事件；
（3）违反投资者适当性管理要求；
（4）其他违反法律法规及监管要求的行为。
4.2处罚标准
违约将处以__________元至__________元罚款，并视情节严重程度采取以下措施：
（1）暂停产品发行资格；
（2）限制业务范围；
（3）吊销业务许可；
（4）列入行业黑名单，禁止参与金融市场活动。
5.附则
本承诺书自签订之日起生效，承诺人承诺严格遵守本承诺书各项规定，如有调整，需经监管机构批准后方可实施。本承诺书一式两份，承诺人及监管机构各执一份，具有同等法律效力。
承诺人签名：__________
签订日期：__________
金融机构理财产品透明承诺函第（2）篇
1.总则
本承诺函由金融机构理财产品发行方（以下简称“发行方”）作出，旨在明确发行方向投资者就理财产品信息披露及透明度所做出的承诺。发行方承诺严格遵守国家相关法律法规及监管规定，保证投资者获取全面、准确、及时的理财产品信息。
2.承诺事项
发行方承诺就所发行的理财产品，履行以下透明度义务：
（1）基本信息披露：保证产品名称、投资范围、风险等级、费率结构、期限、退出机制等基本信息完整、清晰，并在产品募集说明书及后续信息披露文件中充分揭示。
（2）运作信息披露：定期披露产品净值、投资组合、业绩表现、重大事项变动等信息，披露频率及内容符合监管要求。
（3）风险揭示：明确告知投资者产品可能存在的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并提供风险评级及对应提示。
（4）质量标准：产品相关透明度指标达到GB/T__________标准，具体衡量方式包括但不限于信息披露完整度、及时性及可理解性等__________指标。
（5）投资者沟通：建立畅通的投资者沟通渠道，及时响应投资者咨询及投诉，并定期开展投资者教育。
3.双方责任
发行方对承诺事项的履行承担全部责任，并接受监管机构的监督及社会公众的监督。投资者有权要求发行方提供相关信息，并有权对违反本承诺的行为向有关部门投诉。发行方承诺配合监管机构开展信息披露检查，并依法承担相应法律责任。
4.附则
本承诺有效期自__________至__________。在有效期内，发行方将根据法律法规及监管要求的变化，及时调整信息披露政策，并保证持续符合本承诺所列各项义务。
承诺人（签名）：__________
签订日期：__________
金融机构理财产品透明承诺函第（3
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