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2025国考青岛投资者保护岗教育宣传与投诉处理案例库

一、案例分析题（每题20分，共2题）

题目1：青岛某科技企业IPO后投资者投诉处理案例

背景材料：

2024年5月，青岛某生物科技公司在A股成功上市，募集资金用于研发高端医疗器械。上市后，部分投资者反映公司披露的财务数据存在“粉饰”嫌疑，且业绩承诺未达预期。投诉集中在：①招股说明书中的“核心技术领先”描述与实际研发进度不符；②年报中“毛利率持续提升”数据与行业平均水平偏差较大；③公司未及时回应关于“临床试验进展”的问询函。投诉投资者多为散户，通过信访、电话及社交媒体集中反映问题。

问题：

1.作为青岛证监局投资者保护岗工作人员，如何通过教育宣传化解投资者情绪，并设计投诉处理方案？

2.针对公司信息披露违规可能存在的情形，提出监管建议。

答案与解析：

1.教育宣传方案：

-线上渠道：制作短视频解析“IPO公司业绩波动常见原因”，发布至“青岛投资者保护”微信公众号；举办“投资者课堂”，邀请证券分析师讲解“财务数据辨识技巧”。

-线下活动：在青岛证券交易所开展“理性投资”主题讲座，结合案例讲解“招股说明书关键条款解读”。

-投诉处理流程：要求公司72小时内回应核心投诉，成立专项核查组（联合会计、法律部门）核查财务数据真实性，若确认违规则启动立案程序。

2.监管建议：

-对公司：责令公开更正公告，对中介机构（保荐人、审计所）进行约谈；

-对投资者：建立“投诉—调解—反馈”闭环机制，避免群体性诉讼；

-长期措施：推动青岛辖区企业建立“业绩预告偏差率披露标准”。

题目2：青岛港口集团子公司债券违约引发的投资者维权案例

背景材料：

青岛港口集团旗下“海港物流”2024年8月发行5年期公司债券，约定票面利率6%，但2024年12月因子公司资金链断裂导致无法按期付息。投资者通过“股吧”“债券论坛”等平台质疑集团“担保函效力不足”，要求提前兑付或提供替代方案。部分投资者采取“围堵公司办公区”等过激行为。

问题：

1.如何区分投资者诉求中的合理部分与不合理部分，并提出调解策略？

2.从公司治理角度，分析违约事件暴露的问题，并提出整改方向。

答案与解析：

1.调解策略：

-合理诉求：协调集团设立“应急偿债基金”，优先兑付境内投资者本金；

-不合理诉求：解释债券违约属于市场风险，避免“道德绑架”担保方（若担保函条款模糊需推动重签）；

-行为管控：联合街道办、派出所劝导投资者理性维权，避免影响港口主业（青岛港作为青岛经济支柱）。

2.公司治理改进：

-风险隔离：要求集团完善子公司“三会一层”决策制衡机制，禁止资金混同；

-信息披露：建立“债券存续期风险预警系统”，每季度披露子公司现金流监测报告；

-监管联动：推动青岛银保监与证监局建立“债券违约共商机制”，统一处置标准。

二、公文写作题（每题15分，共2题）

题目3：青岛证监局关于开展“防范非法证券活动”主题宣传的方案（节选）

要求：

假设你需撰写方案中“宣传形式”部分，需包含线上线下活动清单及目标人群。

答案与解析：

宣传形式：

1.线上：

-青岛财经广播电台开设“投资课堂”专栏（每周3期）；

-制作“非法集资十大陷阱”H5互动游戏，覆盖高校及社区人群；

-与青岛银行合作，在ATM机屏滚动播放风险提示。

2.线下：

-在青岛火车站、地铁投放“远离非法证券”广告牌；

-举办“金融知识进社区”快闪活动，重点覆盖黄岛区老年群体。

目标人群：高校学生（占比30%）、中小企业主（40%）、退休人员（30%）。

题目4：投诉处理意见书草稿（投诉：青岛某私募基金“承诺保本”宣传）

要求：

拟写意见书要点，需明确违法事实、法律依据及处理建议。

答案与解析：

意见书要点：

1.违法事实：公司宣传册标注“投资组合+保险兜底”，实际未备案保本业务；

2.法律依据：违反《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条“禁止承诺收益”；

3.处理建议：责令停止宣传，没收违法所得，罚款50万元，并向投资者退还不当得利。

三、情景应对题（每题10分，共4题）

题目5：投资者电话投诉：“青岛某上市公司年报中‘研发投入占比达10%’是虚假宣传！”

问：如何安抚投资者情绪并告知处理流程？

答案与解析：

-安抚话术：“您反映的问题我们会高度重视，已派专员核查。期间建议您参考同行业公司年报，理性判断。”

-流程说明：“核查需2周，结果会书面通知您。若认定违规，我们将约谈公司并要求整改。”

题目6：现场投诉：“我在青岛银行柜台购买理财时，被告知‘保本保息’，实际亏损！”

问：如何初步判断投诉性质并指引解决路径？

答案与解析：

-性质判断：理财本质非存款