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2025国考上海证监局《申论》贯彻执行题（监管问询函、风险提示）写作范例
第一题（2题，每题25分，共50分）
题目1：撰写一封针对上海辖区某上市公司“虚拟货币投资相关业务”的监管问询函草稿。
要求：
1.依据《证券公司参与虚拟货币相关业务风险监测与防范指引》，明确问询重点；
2.结合上海金融监管特点，提出至少5项具体问询事项；
3.格式规范，语言严谨，符合监管文件标准。
题目2：根据上述监管问询函草稿，提炼核心风险点，并撰写一份面向该上市公司投资者的风险提示公告。
要求：
1.突出虚拟货币投资的高风险性，强调合规要求；
2.引用相关法律法规，增强说服力；
3.语言通俗易懂，符合投资者风险警示规范。
参考答案及解析
答案1：监管问询函草稿
上海市证券监督管理委员会上海监管局
监管问询函
（编号：沪证监函〔2025〕XX号）
致：XX科技股份有限公司
公司名称：XX科技股份有限公司（以下简称“公司”）
统一社会信用代码A01XXX9X
注册地址：上海市浦东新区XX路XX号
事由：关于公司虚拟货币投资相关业务的监管问询
根据《证券公司参与虚拟货币相关业务风险监测与防范指引》（以下简称《指引》）及《证券法》《公司法》等相关法律法规，我局注意到近期媒体报道显示，公司通过关联第三方机构开展虚拟货币投资相关业务，可能涉及高风险投资活动。为全面评估相关业务合规性与风险状况，现将有关问题函告如下：
一、关于虚拟货币投资业务开展背景及合规性
1.请说明公司开展虚拟货币投资业务的决策依据、业务模式及市场定位，是否已取得相应业务资质或备案？
2.公司是否制定专项业务管理制度？是否明确风险隔离措施，确保与自营、经纪等业务严格区分？
二、关于关联交易及第三方机构资质
3.请详细披露与第三方虚拟货币投资平台（如XX平台）的合作协议条款，包括资金划拨、收益分配、责任划分等内容；
4.第三方机构是否具备合法的虚拟货币投资业务资质？是否存在违规开展业务或爆雷风险？
三、关于风险控制及压力测试
5.公司是否建立虚拟货币投资业务的压力测试机制？能否量化极端市场波动（如价格暴跌）下的潜在损失？
6.是否设置投资限额？是否对单一投资者或关联方的虚拟货币投资规模进行监控？
四、关于投资者适当性管理
7.请说明公司如何识别、评估虚拟货币投资者的风险承受能力？是否进行充分的风险揭示？
8.是否存在诱导投资者参与高风险虚拟货币投资的行为？
五、关于信息披露及整改措施
9.公司是否在年度报告、临时公告中充分披露虚拟货币投资相关业务信息？是否存在未披露或虚假陈述情形？
10.如存在合规瑕疵，请说明已采取或拟采取的整改措施及完成时限。
请公司于收到本函之日起30日内，就上述问题书面回复至我局。如需补充材料，请一并报送。逾期未回复的，我局将依法采取进一步监管措施。
特此函告。
上海市证券监督管理委员会上海监管局
（公章）
2025年X月X日
答案2：风险提示公告
风险提示公告
（面向XX科技股份有限公司所有投资者）
公告编号：XX科发〔2025〕XX号
近期，本公司（XX科技股份有限公司）被媒体关注，涉及与第三方机构合作开展虚拟货币投资相关业务。为保护投资者合法权益，防范潜在风险，现就相关事项向全体投资者提示如下：
一、虚拟货币投资的高风险性
虚拟货币价格波动剧烈，不受任何国家货币当局调控，存在极高的市场风险。投资虚拟货币可能导致本金全部损失，甚至卷入非法集资、诈骗等违法活动。
二、本公司业务合规性说明
1.本公司仅作为第三方服务对接方，未直接参与虚拟货币交易；
2.合作第三方机构已取得相关业务资质，但投资者仍需自行评估风险；
3.本公司已要求第三方机构加强投资者适当性管理，但无法保证其合规运营。
三、投资者需重点关注
1.了解合作机构资质：确认第三方平台是否具备合法虚拟货币投资业务许可；
2.评估自身风险承受能力：虚拟货币投资仅适合风险承受能力较高的投资者，切勿使用生活必需资金投资；
3.警惕违规行为：如遇平台要求缴纳保证金、承诺高收益等情况，应立即停止并举报。
四、风险处置措施
如遇第三方平台运营异常或投资者权益受损，请及时向上海市证券监督管理委员会上海监管局（投诉电话：021-XXXXXXX）或公安机关报案。
特别提示：
1.本公司对第三方机构的行为不承担连带责任；
2.投资者应通过合法渠道获取信息，切勿轻信非官方宣传。
XX科技股份有限公司
（公章）
2025年X月X日
解析
题目1解析：
1.监管问询函的核心要求：紧扣《指引》要求，结合上海辖区上市公司特点（如金融创新活跃），突出合规性、风险控制、投资者保护三个维度；
2.问询事项设计：涵盖业务模式、关联交
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