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2025年金融从业资格认证《投资基金与风险管理》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.投资基金管理人应当建立健全的合规风控体系，以下哪项不属于其核心内容（）

A.风险识别与评估

B.风险应对与处置

C.风险监督与检查

D.投资业绩排名考核

答案：D

解析：投资基金管理人的合规风控体系核心在于全面管理风险，包括风险识别与评估（了解可能面临的风险类型和程度）、风险应对与处置（制定策略应对已识别风险）以及风险监督与检查（持续监控风险管理和合规情况）。投资业绩排名考核属于经营目标范畴，不属于风控体系的核心内容。

2.基金的风险等级由低到高通常分为几类（）

A.两类

B.三类

C.四类

D.五类

答案：C

解析：根据相关标准，基金的风险等级通常根据其投资策略、资产配置等因素由低到高分为四类，以便投资者根据自身风险承受能力选择合适的基金产品。

3.以下哪种工具不属于基金风险管理中常用的VaR（风险价值）模型的输入参数（）

A.基金资产的历史收益率

B.基金资产的风险系数

C.基金的投资策略

D.市场的波动率

答案：C

解析：VaR模型主要用于衡量在给定置信水平下，基金资产在特定持有期内可能发生的最大损失。其计算需要输入历史收益率、风险系数（如贝塔系数）、市场波动率等参数，而基金的投资策略是影响这些参数的基础，但本身不是VaR模型的直接输入参数。

4.基金合同中，关于基金运作方式的描述主要涉及哪些内容（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.以上都是

答案：D

解析：基金合同中的运作方式部分详细规定了基金的管理模式、投资原则、投资范围、投资策略、业绩基准等关键信息，这些都是基金运作的核心内容，旨在明确基金的管理方式和投资方向。

5.以下哪种情况属于基金管理人需要进行的定期报告披露（）

A.基金年度报告

B.基金季度报告

C.基金净值公告

D.以上都是

答案：D

解析：基金管理人需要按照规定定期披露基金报告，包括但不限于年度报告、季度报告以及净值公告等。这些报告旨在向投资者提供基金运作情况、财务状况、投资组合等方面的详细信息，确保信息的透明度。

6.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反了基金合同，应当采取什么措施（）

A.立即停止基金投资

B.向监管机构报告

C.要求基金管理人纠正

D.以上都是

答案：D

解析：基金托管人是基金资产的安全保管者，有权监督基金管理人的投资行为是否符合基金合同的规定。一旦发现违规行为，托管人应立即要求基金管理人纠正，并视情况向监管机构报告，同时也有权采取措施停止违规的投资行为，以保护基金投资者的利益。

7.基金投资者在购买基金时，需要了解基金产品的哪些关键信息（）

A.基金的风险等级

B.基金的费用结构

C.基金的投资策略

D.以上都是

答案：D

解析：为了做出明智的投资决策，基金投资者需要全面了解基金产品的关键信息，包括其风险等级（反映基金可能存在的风险程度）、费用结构（如管理费、托管费等）以及投资策略（基金如何进行投资以实现其投资目标）。这些信息有助于投资者评估基金是否符合其风险承受能力和投资需求。

8.基金运作中，流动性风险管理的主要目的是什么（）

A.最大化基金资产收益

B.确保基金资产能够及时变现

C.减少基金运营成本

D.提高基金的投资效率

答案：B

解析：流动性风险管理在基金运作中的主要目的是确保基金资产能够满足投资者的赎回需求，即保证基金资产具有足够的流动性，能够在需要时及时变现，以维护基金的正常运作和投资者的利益。

9.基金信息披露的及时性原则要求信息披露必须在什么时间之前完成（）

A.事件发生后的第一个工作日

B.事件发生后的第二个工作日

C.事件发生后的第三个工作日

D.事件发生后的第四个工作日

答案：A

解析：基金信息披露的及时性原则要求信息披露应在事件发生后的第一个工作日内完成，以确保投资者能够及时获取相关信息，做出相应的投资决策。这是维护市场透明度和投资者利益的重要原则。

10.基金投资组合管理中，分散投资的主要目的是什么（）

A.最大化投资收益

B.降低投资风险

C.提高投资效率

D.增加基金规模

答案：B

解析：分散投资是基金投资组合管理的基本原则之一，其主要目的是通过投资于不同的资产类别、行业或地区，降低投资组合的整体风险。当一部分投资表现不佳时，其他投资可能表现良好，从而平滑整体收益，降低损失的可能性。

11.基金管理人运用基金财产进行投资，不得有哪些行为（）

A.从事内幕交易

B.尽职尽责地保管基金财产

C.利用基金财产