高频优选邮储银行合规考试及答案.docVIP

高频优选邮储银行合规考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.邮储银行合规管理的牵头部门是（）

A.风险管理部B.合规管理部C.审计部D.法律事务部

2.合规风险的定义是（）

A.操作风险B.因未遵循法律等导致的风险C.信用风险D.市场风险

3.员工发现合规风险隐患应（）

A.自行处理B.报告上级C.隐瞒不报D.等领导询问再说

4.邮储银行合规文化理念是（）

A.合规人人有责B.合规创造价值C.二者都是D.二者都不是

5.合规管理的目标不包括（）

A.确保依法合规经营B.提升员工收入C.防范合规风险D.维护银行声誉

6.合规制度的制定依据不包括（）

A.法律法规B.监管要求C.银行自身喜好D.行业规范

7.合规检查的方式不包括（）

A.现场检查B.非现场检查C.问卷调查D.随意抽查

8.以下属于合规风险事件的是（）

A.客户投诉服务态度差B.违反反洗钱规定C.设备故障D.人员离职

9.合规培训的对象是（）

A.新员工B.管理层C.全体员工D.一线员工

10.合规管理的流程不包括（）

A.风险识别B.风险评估C.风险消除D.风险应对

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理涉及的法律法规包括（）

A.商业银行法B.银行业监督管理法C.合同法D.劳动法

2.邮储银行合规管理的原则有（）

A.独立性B.系统性C.全员参与D.强制性

3.合规风险可能来自（）

A.内部制度缺陷B.员工违规操作C.外部监管变化D.客户恶意投诉

4.合规文化建设的内容包括（）

A.树立合规理念B.制定合规制度C.开展合规培训D.强化合规监督

5.合规检查的内容有（）

A.制度执行情况B.业务操作合规性C.员工合规意识D.银行盈利情况

6.员工合规职责有（）

A.遵守合规制度B.报告合规风险C.参与合规培训D.监督同事合规

7.合规管理与风险管理的关系是（）

A.相互独立B.相互关联C.合规管理是风险管理一部分D.风险管理是合规管理一部分

8.合规风险的表现形式有（）

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.声誉损失

9.合规管理信息系统的作用有（）

A.风险监测B.数据统计C.流程管理D.违规预警

10.促进合规文化落地的措施有（）

A.领导带头B.激励机制C.案例分享D.文化活动

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理只是合规部门的事情。（）

2.只要不违法，银行经营可以不考虑合规风险。（）

3.员工在业务创新时可以先不考虑合规问题。（）

4.合规培训只对新员工有必要。（）

5.发现同事违规应及时报告。（）

6.合规制度一旦制定就不能修改。（）

7.合规风险不会影响银行的市场竞争力。（）

8.银行管理层不需要参与合规文化建设。（）

9.合规检查主要是查问题，不用提出改进建议。（）

10.合规管理有助于银行稳健发展。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述合规管理的重要性。

答：确保银行依法经营，防范合规风险，维护声誉，保障稳健发展，提升竞争力，保护客户和股东利益。

2.员工如何在日常工作中践行合规？

答：学习并遵守制度，规范操作，不违规，发现风险及时报告，参加培训提升意识，监督身边合规情况。

3.合规风险识别的主要方法有哪些？

答：查阅分析文件记录、开展合规检查、收集内部反馈、关注监管动态、分析违规案例等。

4.合规文化建设的关键要点有哪些？

答：树立理念，领导重视带头，制度健全，全员参与培训，强化监督与激励机制。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何加强邮储银行基层网点的合规管理？

答：加强员工培训，提升合规意识；严格执行制度，强化监督检查；建立激励约束机制，营造合规氛围；加强与上级沟通，及时解决问题。

2.当业务发展与合规要求冲突时应如何处理？

答：以合规为前提，暂停业务操作，分析冲突点。通过沟通协调、优化流程等方式，在合规基础上推动业务发展。

3.谈谈合规管理对邮储银行数字化转型的意义。

答：保障转型合法合规，防范新技术带来的合规风险，维护声誉，提升客户信任，为数字化业