风险控制的五个措施.docx

研究报告

PAGE

1-

风险控制的五个措施

一、1.风险识别与评估

1.1建立风险识别机制

(1)建立风险识别机制是风险控制工作的首要环节，旨在全面、系统、动态地识别潜在的风险因素。首先，需制定明确的风险识别标准，明确识别范围和识别内容，确保风险识别的全面性。其次，应建立多元化的风险识别方法，如文献调研、专家访谈、现场观察、数据分析等，以多种渠道获取风险信息。最后，形成定期化的风险识别流程，确保风险识别工作持续、稳定地开展。

(2)在具体实施过程中，应明确风险识别的责任主体，建立跨部门、跨层级的合作机制，共同参与风险识别工作。通过组织风险管理培训，提升员工的风险识别意识和能力。同时，利用信息化手段，建立风险信息管理系统，实现风险信息的实时收集、整理、分析和共享。此外，应注重风险识别的动态性，针对企业内外部环境的变化，及时调整风险识别的范围和内容。

(3)风险识别机制的建立还应注重以下几个方面：一是加强与业务流程的融合，将风险识别贯穿于业务活动的全过程；二是强化与外部环境的联系，关注行业动态、法律法规、政策导向等，及时发现潜在风险；三是注重风险识别结果的运用，将识别出的风险纳入风险管理体系，制定相应的控制措施；四是建立风险识别效果的评估机制，定期对风险识别工作进行回顾和总结，不断提高风险识别工作的质量和效率。

1.2识别风险因素

(1)识别风险因素是风险控制的关键步骤，涉及对各种潜在威胁的分析。首先，要全面梳理企业的业务流程，识别与业务活动相关的内外部风险因素。这包括但不限于市场风险、财务风险、运营风险、合规风险和声誉风险等。其次，需对关键业务环节进行深入分析，评估每个环节可能面临的风险，如供应链中断、技术故障、人为错误等。此外，还应关注企业战略层面的风险，如市场定位不准确、战略决策失误等。

(2)在识别风险因素时，应采用多种方法和技术，如SWOT分析、PEST分析、头脑风暴、情景分析等。这些方法有助于从不同角度揭示风险因素，确保识别的全面性和准确性。同时，要注重历史数据的分析，从过去的经验教训中总结出可能的风险因素。此外，与行业内外的专家进行交流，获取专业意见和建议，也是识别风险因素的重要途径。

(3)识别风险因素还要关注新兴风险，如网络安全、数据泄露、气候变化等。这些风险往往具有突发性和不确定性，需要企业及时关注并采取相应的应对措施。在识别过程中，要建立风险因素数据库，记录和分析各类风险因素，为后续的风险评估和控制提供依据。同时，要定期更新风险因素数据库，确保风险信息的时效性和准确性。通过这些措施，企业可以更有效地识别和管理风险，降低潜在损失。

1.3评估风险程度

(1)评估风险程度是风险管理的核心环节，旨在对识别出的风险因素进行量化和分析，以确定其对企业的潜在影响。在进行风险评估时，首先需要对风险因素进行分类，区分出主要风险和次要风险。其次，应根据风险发生的可能性和潜在影响程度，采用定性和定量相结合的方法进行评估。定性分析有助于理解风险的性质，而定量分析则能够量化风险对企业财务和运营的影响。

(2)在进行风险评估时，需要收集与风险相关的数据和信息，包括历史数据、行业基准、专家意见等。通过建立风险评估模型，如概率影响矩阵（PIM）、风险优先级矩阵（RPM）等，可以对风险因素进行综合评估。这些模型可以帮助决策者快速识别出高影响和高概率的风险，从而优先处理。同时，应考虑到风险的连锁反应，即一个风险因素的发生可能引发其他相关风险。

(3)评估风险程度还需要考虑到企业自身的风险承受能力。企业的资源、能力、市场地位和战略目标等因素都会影响其风险承受水平。在评估过程中，应将企业的风险承受能力纳入考量，确保风险评估结果符合企业的实际需求。此外，风险评估结果应定期更新，以反映企业内外部环境的变化。通过持续的监控和评估，企业可以及时调整风险管理策略，确保风险得到有效控制。

二、2.风险分类与分级

2.1分类风险类型

(1)分类风险类型是风险管理的第一步，通过对风险进行系统分类，有助于企业更清晰地理解和评估风险。常见的风险分类方法包括按照风险来源、风险性质、风险影响范围和风险应对策略等维度进行分类。例如，按照风险来源，风险可以分为市场风险、财务风险、运营风险、法律风险和声誉风险等；按照风险性质，风险可以分为纯粹风险和投机风险；按照风险影响范围，风险可以分为单一风险和系统性风险。

(2)在实际操作中，企业应根据自身的业务特点和行业环境，选择合适的分类方法。例如，对于制造业企业，可以重点关注生产过程中的运营风险、供应链风险和产品质量风险；而对于金融行业，则可能更关注市场风险、信用风险和操作风险。分类风险类型时，还需考虑风险之间的相互关联性，避免因分类不当导致风险识别的遗漏或重复。

(3)分类风险类型的过程中