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高频优选中级银行职业考试法规及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于商业银行核心一级资本的是（）

A.实收资本

B.优先股

C.资本公积

D.盈余公积

答案：B

2.银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，银行业监管机构可以采取的措施不包括（）

A.责令暂停部分业务

B.限制分配红利

C.吊销营业执照

D.责令控股股东转让股权

答案：C

3.《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）

A.60%

B.75%

C.80%

D.90%

答案：B

4.下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）

A.吸收股东1年期（含）以上定期存款

B.固定收益类证券投资业务

C.经批准发行债券

D.向金融机构借款

答案：A

5.以下哪项不属于银行业消费者权益保护工作应当遵循的原则（）

A.依法合规

B.公平公正

C.真实披露

D.效率优先

答案：D

6.商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

A.国务院

B.中国人民银行

C.银保监会

D.银行业协会

答案：B

7.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.自行保存

答案：B

8.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。

A.1亿

B.5亿

C.10亿

D.20亿

答案：C

9.商业银行的下列哪项业务，不属于中间业务（）

A.支付结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.托管业务

答案：C

10.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，银保监会应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。

A.五万元以上五十万元以下

B.十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五万元以上二十万元以下

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于商业银行高级管理层职责的有（）

A.负责制定和组织实施资本管理规划

B.制定并组织执行资本管理规章制度

C.组织开展压力测试

D.定期评估资本管理有效性

E.审批资本管理制度

答案：ABCD

2.金融机构有下列哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

E.违反保密规定，泄露有关信息的

答案：ABCDE

3.商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。

A.借款用途

B.偿还能力

C.还款方式

D.信用等级

E.经营状况

答案：ABC

4.银行业金融机构的市场准入主要包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.股东准入

E.资金准入

答案：ABC

5.以下属于金融资产管理公司业务范围的有（）

A.收购、管理和处置金融机构的不良资产

B.对所收购不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组

C.债权转股权，并对企业阶段性持股

D.发行金融债券

E.财务及法律咨询

答案：ABCDE

6.商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制（），及时在公众媒体上公布。

A.年度财务会计报告

B.月度财务会计报告

C.半年度财务会计报告

D.季度财务会计报告

E.每日财务会计报告

答案：AC

7.下列属于商业银行关联交易的有（）

A.向关联方发放贷款

B.为关联方提供担保

C.与关联方开展资产转移业务

D.与关联方共同设立机构

E.向关联方投资

答案：ABCDE

8.金融消费者享有的权利包括（）

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

E.依法求偿权

答案：ABCDE

9.以下属于银行业自律组织的有（）

A.中国银行业协会

B.地方银行业协会

C.中国财务公司协会

D.中国信托业协会

E.中国支付清算协会

答案：AB

10.商业银行内部控制应当遵循的原则有（）

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.独立性原则

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.商业银