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2025国考兰州市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分）

1.题目（15分）：

兰州市近年来证券市场发展迅速，但同时也暴露出部分企业信息披露不实、投资者保护机制不健全等问题。请根据给定材料，概括兰州市证券市场监管工作中面临的主要挑战，并提出至少三条针对性建议。

答案：

兰州市证券市场监管工作面临的主要挑战：

（1）企业信息披露不透明，部分上市公司存在财务造假、隐瞒重大风险等行为，损害投资者利益；

（2）投资者保护机制不完善，维权渠道不畅，中小投资者权益难以得到有效保障；

（3）监管资源不足，基层监管力量薄弱，对新兴金融业态（如私募证券、互联网金融）监管滞后；

（4）市场诚信体系缺失，部分机构和个人存在违规操作，影响市场公平性；

（5）投资者风险意识薄弱，易受非法证券活动误导，参与高风险投资缺乏理性判断。

针对性建议：

（1）强化信息披露监管，建立动态监测机制，对财务造假行为实施严厉处罚，提高违法成本；

（2）完善投资者保护体系，畅通投诉举报渠道，引入第三方调解机制，加大对违法违规行为的惩戒力度；

（3）加强监管队伍建设，提升基层监管人员专业能力，加大对新兴金融业态的风险排查力度；

（4）构建市场诚信体系，建立企业信用档案，对违规主体实施联合惩戒，提升市场透明度；

（5）加强投资者教育，通过金融知识普及活动提升投资者风险防范意识，严厉打击非法证券活动。

2.题目（15分）：

兰州市近年来推动证券市场高质量发展，但部分县域企业融资困难、证券业务人才短缺等问题突出。请根据给定材料，归纳兰州市证券市场发展的主要瓶颈，并提出改进措施。

答案：

兰州市证券市场发展的主要瓶颈：

（1）县域企业融资渠道狭窄，部分中小企业因缺乏抵押物、信用评级低难以获得证券融资；

（2）证券业务人才短缺，特别是具备专业能力的基层监管人员不足，制约监管效能提升；

（3）证券市场服务能力不足，金融机构对兰州市本地企业的支持力度有限，市场活跃度不高；

（4）科技创新企业融资需求旺盛，但科创板、北交所等多元化融资渠道覆盖不足；

（5）投资者结构单一，以散户为主，机构投资者参与度低，市场稳定性有待加强。

改进措施：

（1）拓宽县域企业融资渠道，鼓励证券公司设立专项基金，支持中小企业通过股权融资、债券发行等方式获得资金；

（2）加强人才队伍建设，通过定向培养、引进等方式提升证券监管人才数量与质量，举办专业培训提升基层监管能力；

（3）提升证券市场服务能力，鼓励证券机构在兰州设立分支机构，加大对本地企业的投行业务支持；

（4）优化科技创新企业融资环境，推动符合条件的兰州市企业通过科创板、北交所上市，提升市场活力；

（5）引入更多机构投资者，通过政策引导吸引保险资金、养老金等长期资金参与兰州市证券市场。

3.题目（15分）：

兰州市在防范证券风险方面取得一定成效，但部分金融机构风险防控意识不强、监管协同不足等问题仍需解决。请根据给定材料，概括兰州市证券风险防控工作存在的主要问题，并提出优化建议。

答案：

兰州市证券风险防控工作存在的主要问题：

（1）部分金融机构风险防控意识不强，对合规管理重视不足，存在违规操作隐患；

（2）监管协同机制不完善，不同部门（如金融监管局、银保监等）信息共享不畅，易形成监管盲区；

（3）风险预警体系不健全，对市场风险的监测和处置能力不足，应急响应机制滞后；

（4）企业债务风险突出，部分企业过度负债，一旦资金链断裂可能引发系统性风险；

（5）投资者教育不足，部分投资者盲目跟风，易受市场波动影响产生非理性投资行为。

优化建议：

（1）强化金融机构合规管理，加大监管处罚力度，提升违规成本，倒逼机构加强风险内控；

（2）完善跨部门监管协同机制，建立信息共享平台，形成监管合力，消除监管空白；

（3）健全风险预警体系，运用大数据等技术手段提升风险监测能力，完善应急预案；

（4）加强企业债务风险管控，引导企业优化债务结构，防范化解局部风险向系统性风险蔓延；

（5）加强投资者教育，通过媒体宣传、社区讲座等方式提升投资者风险识别能力，防范非法集资。

二、综合分析类（共2题，每题20分）

1.题目（20分）：

兰州市近年来推动证券市场与实体经济深度融合，但部分企业存在“重融资、轻发展”现象。请结合给定材料，分析这一现象的原因，并提出解决思路。

答案：

“重融资、轻发展”现象的原因分析：

（1）企业自身发展能力不足，部分企业过度依赖融资而非提升核心竞争力，导致资金使用效率低下；

（2）证券市场服务能力有限，金融机构对企业投后管理不足，未能提供实质性支持；

（3）政策引导不足，对企业在扩大再生产、技术创新等方面的激励不足，导致企业更关注短期融资；

（4）投资者结构单一，市场对企业的长期发