2025国考大连金融监管局国际金融理论与政策试题.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连金融监管局《国际金融》理论与政策试题

一、单选题（共10题，每题1分）

1.大连金融监管局在审查一家外资银行大连分行时，发现其资本充足率低于巴塞尔协议III的最低要求。根据国际惯例，该分行应采取以下哪种措施来达标？（）

A.提高贷款利率

B.增加核心一级资本

C.减少不良贷款

D.调整资产结构

2.中国人民银行大连分行在制定跨境资本流动管理政策时，主要参考的国际标准是？（）

A.世界银行发展指标

B.国际货币基金组织协定

C.联合国贸易和发展会议报告

D.亚太经合组织合作框架

3.在处理大连某企业因汇率波动导致的跨境贸易结算风险时，金融监管局推荐采用以下哪种金融工具进行套期保值？（）

A.货币互换

B.信用证

C.远期外汇合约

D.期权交易

4.大连金融监管局在评估一家金融机构的反洗钱合规性时，重点关注的是？（）

A.客户身份识别（KYC）流程

B.资产负债表质量

C.利润率水平

D.管理层变动情况

5.根据国际清算银行（BIS）数据，2024年全球系统性金融风险的主要来源是？（）

A.非传染性金融风险

B.传染性金融风险

C.结构性金融风险

D.自然灾害引发的金融风险

6.大连某企业计划在“一带一路”框架下向东南亚国家投资，金融监管局建议其重点关注的风险是？（）

A.政治风险

B.市场风险

C.信用风险

D.操作风险

7.在分析大连自贸试验区金融创新政策时，金融监管局发现以下哪种创新模式最符合国际监管趋势？（）

A.跨境理财资金流动

B.本外币合一账户体系

C.货币互换协议

D.跨境股权投资

8.根据国际货币基金组织（IMF）的评估，当前全球经济面临的主要挑战是？（）

A.通货膨胀压力

B.经济增长放缓

C.资本账户开放

D.贸易保护主义抬头

9.大连金融监管局在审查某外资金融机构的合规报告时，发现其未充分披露跨境资本流动的风险，根据国际监管要求，该机构应采取以下哪种措施？（）

A.提高资本充足率

B.完善风险披露机制

C.减少跨境业务规模

D.调整业务结构

10.在评估大连某金融机构的跨境业务合规性时，金融监管局重点关注的是？（）

A.内部控制体系

B.利润水平

C.资产规模

D.管理层资质

二、多选题（共5题，每题2分）

1.大连金融监管局在制定反洗钱政策时，应参考以下哪些国际标准？（）

A.金融行动特别工作组（FATF）建议

B.巴塞尔银行监管委员会（BCBS）框架

C.国际反洗钱组织（GIABA）准则

D.联合国反腐败公约

2.在评估大连某企业跨境融资风险时，金融监管局应关注以下哪些因素？（）

A.汇率波动风险

B.利率变动风险

C.政治风险

D.信用风险

3.根据国际清算银行（BIS）报告，全球系统性金融风险的主要表现包括？（）

A.银行资本充足率不足

B.跨境资本流动波动

C.金融市场流动性不足

D.金融机构关联交易

4.大连金融监管局在审查某金融机构的跨境业务合规性时，应关注以下哪些方面？（）

A.合规风险管理框架

B.内部控制体系

C.风险披露机制

D.跨境业务规模

5.在分析大连自贸试验区金融创新政策时，金融监管局应关注以下哪些创新模式？（）

A.跨境理财资金流动

B.本外币合一账户体系

C.货币互换协议

D.跨境股权投资

三、判断题（共10题，每题1分）

1.大连金融监管局在审查外资银行时，发现其资本充足率低于巴塞尔协议III的最低要求，该分行可以暂时不采取补救措施。（×）

2.中国人民银行大连分行在制定跨境资本流动管理政策时，主要参考国际货币基金组织协定。（√）

3.在处理大连某企业因汇率波动导致的跨境贸易结算风险时，货币互换是最适合的金融工具。（×）

4.大连金融监管局在评估一家金融机构的反洗钱合规性时，重点关注的是客户身份识别（KYC）流程。（√）

5.根据国际清算银行（BIS）数据，2024年全球系统性金融风险的主要来源是传染性金融风险。（×）

6.大连某企业计划在“一带一路”框架下向东南亚国家投资，金融监管局建议其重点关注政治风险。（√）

7.在分析大连自贸试验区金融创新政策时，跨境理财资金流动最符合国际监管趋势。（×）

8.根据国际货币基金组织（IMF）的评估，当前全球经济面临的主要挑战是经济增长放缓。（×）

9.大连金融监管局在审查某外资金融机构的合规报告时，发现其未充分披露跨境资本流动的风险，该机构应提高资本充足率。（×）

10.在评估大连某金融机构的跨境业务合规性时，金融监管局重点关注的是内部控制体系。（√）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述巴塞尔