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2025国考南宁市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题）共2题，每题10分

题目一：

阅读给定材料，概括南宁市证券监管局在推动辖区证券行业高质量发展过程中面临的主要问题。

材料：

1.近年来，南宁市证券行业规模持续扩大，但结构性矛盾突出。辖区上市公司数量仅占广西总量的20%，且多为中小微企业，抗风险能力较弱。部分企业过度依赖融资，盲目扩张，导致资金链紧张。

2.证券公司业务同质化严重，创新不足。辖区3家证券公司主要业务集中在经纪业务和融资融券，财富管理、投资银行等业务占比不足30%，与发达地区差距明显。

3.投资者结构不合理，风险意识薄弱。个人投资者占比超过70%，机构投资者占比不足30%，且大部分个人投资者缺乏专业知识，易受市场波动影响。部分非法证券活动仍时有发生，如“以房养老”虚假宣传、庞氏骗局等。

4.监管资源相对不足，科技监管能力滞后。南宁市证券监管局人员编制仅相当于省级监管局的40%，且缺乏大数据、人工智能等先进监管工具，难以对辖区证券机构实施精细化监管。

5.地方政府与证券监管协同不足。部分地方政府仍将证券行业视为“增量指标”，过度干预市场行为，如要求证券公司为地方企业“兜底”融资，导致监管套利风险增加。

要求：

1.归纳准确、全面；

2.条理清晰、语言精练；

3.限400字以内。

题目二：

阅读给定材料，概括南宁市证券监管局在提升投资者保护水平方面采取的举措。

材料：

1.开展“金融知识普及月”活动。每年联合金融机构深入社区、学校开展投资者教育，内容涵盖证券基础知识、风险防范技巧等，累计覆盖人群超过10万人次。

2.建立投资者适当性管理机制。要求辖区证券公司完善客户画像，根据投资者风险承受能力匹配产品，严防“卖错单”行为。

3.优化投诉处理流程。设立24小时投诉热线，引入第三方调解机构，缩短纠纷解决周期，2024年投诉处理效率提升20%。

4.加强非法证券活动打击力度。与公安、市场监管部门建立联席会议制度，2023年共查处非法证券活动5起，涉案金额超千万元。

5.推广智能化投资者保护工具。开发“一键举报”小程序，利用区块链技术确保投诉信息真实可追溯，提升投资者维权便利性。

要求：

1.归纳准确、全面；

2.条理清晰、语言精练；

3.限400字以内。

第二题（综合分析题）共1题，20分

题目：

阅读给定材料，分析南宁市证券监管局在推动辖区证券行业科技化转型过程中面临的挑战，并提出对策建议。

材料：

1.南宁市证券行业科技化水平较低。辖区证券公司信息技术投入占比不足5%，远低于全国平均水平。部分机构仍依赖传统业务模式，数字化转型动力不足。

2.人才短缺制约转型进程。辖区缺乏既懂金融又懂科技的复合型人才，现有员工多集中于传统业务，对区块链、大数据等新技术掌握不足。

3.数据共享机制不完善。证券公司之间、证券公司与监管机构之间的数据壁垒严重，制约了监管效能提升。例如，某证券公司因无法实时获取同业交易数据，导致风险预警滞后。

4.地方政策支持力度不足。南宁市虽出台《数字经济发展规划》，但针对证券行业科技化的专项政策缺失，财政补贴和税收优惠力度有限。

5.技术应用存在安全风险。部分证券公司盲目引入AI、云计算等技术，未充分评估数据安全风险，导致客户信息泄露事件偶有发生。

要求：

1.分析深入、逻辑清晰；

2.对策建议具有针对性和可行性；

3.限500字以内。

第三题（应用文写作题）共1题，25分

题目：

假设你是南宁市证券监管局工作人员，拟撰写一份关于“加强辖区证券公司风险管理能力建设”的倡议书，面向辖区所有证券公司发布。

要求：

1.主题明确、格式规范；

2.内容具体、语言得体；

3.限600字以内。

第四题（文章论述题）共1题，35分

题目：

结合给定材料，围绕“金融科技赋能监管”这一主题，自选角度、自拟题目，写一篇文章。

材料：

1.近年来，全球金融科技发展迅猛，监管科技（RegTech）成为监管的重要方向。我国证监会发布《证券行业科技发展“十四五”规划》，强调科技赋能监管。

2.南宁市某证券公司利用大数据技术建立智能风控模型，将交易异常监测效率提升50%。但辖区多数证券公司仍依赖人工审核，科技应用水平参差不齐。

3.国际经验表明，科技监管能有效降低合规成本。美国SEC利用AI技术实时监控市场交易，英国金融行为监管局（FCA）推出RegTech沙盒，鼓励创新监管工具。

4.南宁市证券监管局表示，未来将推动辖区证券机构接入全国监管科技平台，但需解决数据共享、技术标准统一等问题。

要求：

1.观点鲜明、论据充分；

2.结构完整、逻辑严谨；

3.限800字以内。

答案及解析

第一题（归纳概括