2025年非法集资题库及答案.docxVIP

2025年非法集资题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共30题）

1.根据《防范和处置非法集资条例》及相关司法解释，以下哪项不属于非法集资的四性特征？

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.真实性

答案：D

2.某公司以新能源汽车充电桩建设为名，通过微信群、短视频平台宣传投资10万，年收益18%，3年回本，未取得金融监管部门许可。该行为最可能涉嫌：

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.合同诈骗罪

D.非法经营罪

答案：A

3.依据《刑法》第176条，非法吸收公众存款罪的数额巨大标准，个人犯罪的起点金额是：

A.100万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

答案：B

4.以下哪类主体无需履行非法集资监测预警义务？

A.银行业金融机构

B.互联网信息服务提供者

C.社区居民委员会

D.个体工商户

答案：D

5.某平台宣称投资虚拟货币火星币，每日分红2%，可随时提现，实际通过新投资人资金支付旧投资人收益。该模式属于：

A.庞氏骗局

B.资产证券化

C.股权众筹

D.私募基金

答案：A

6.处置非法集资过程中，对集资参与人本金的清退顺序是：

A.优先全额清退

B.按集资参与人实际投入资金比例清退

C.按报案时间先后清退

D.按投资金额大小清退

答案：B

7.养老领域非法集资的典型手段不包括：

A.以预定养老床位名义收取高额会员费

B.销售老年健康产品承诺无效退款

C.宣称以房养老可抵押房产获取高息

D.虚构养老产业基金募集资金

答案：B

8.根据《防范和处置非法集资条例》，对非法集资协助人，可处违法所得：

A.1倍以上3倍以下罚款

B.1倍以上5倍以下罚款

C.2倍以上5倍以下罚款

D.3倍以上10倍以下罚款

答案：B

9.某私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会备案，向50名不特定公众宣传年化收益25%，保本保息，该行为涉嫌：

A.合法私募基金募集

B.非法吸收公众存款

C.违规开展资产管理业务

D.正常商业融资

答案：B

10.识别非法集资的关键要点是：

A.看是否有政府领导站台

B.看收益率是否超过银行理财

C.看是否取得金融许可、是否公开宣传、是否承诺回报

D.看是否有实体项目支撑

答案：C

11.非法集资行政处置程序中，处置非法集资牵头部门作出的认定意见可作为：

A.刑事诉讼的唯一证据

B.民事诉讼的参考依据

C.行政强制执行的直接依据

D.无需司法机关审查的结论

答案：B

12.某公司以共享农场为名，宣称投资1亩地每年可获15%收益，实际将资金用于偿还债务。该行为的利诱性体现为：

A.虚构农场项目

B.承诺固定收益

C.面向不特定对象

D.未取得金融许可

答案：B

13.互联网金融领域非法集资的新特征是：

A.依托实体项目

B.利用区块链、元宇宙等概念包装

C.仅限线下推广

D.收益率普遍低于5%

答案：B

14.集资参与人在刑事诉讼中享有的权利是：

A.要求优先返还投资本金

B.作为被害人参与庭审

C.对判决结果提起上诉

D.要求司法机关赔偿损失

答案：B

15.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，个人非法吸收公众存款对象达到多少人以上可认定为数额较大？

A.30人

B.50人

C.100人

D.200人

答案：A

16.某养老机构以预交养老费送旅游为名，向200名老人收取每人5万元费用，未用于养老服务而是转借他人。该行为构成：

A.合法预收服务费

B.非法吸收公众存款

C.合同违约

D.民事欺诈

答案：B

17.处置非法集资时，对查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在：

A.刑事判决生效后处置

B.行政认定后立即处置

C.集资参与人达成一致后处置

D.公安机关立案后处置

答案：A

18.以下哪项不属于非法集资的公开性特征？

A.通过电视广告宣传

B.在单位内部向员工集资

C.利用社交媒体转发推广

D.举办线下推介会

答案：B

19.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别是：

A.是否承诺回报

B.是否具有非法占有目的

C.是否公开宣传