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个人理财服务委托合同样本

引言

在个人财富管理日益受到重视的今天，专业的理财服务能够帮助委托人更有效地规划财务目标、优化资产配置并规避潜在风险。一份权责清晰、内容周全的委托合同，是保障双方权益、规范服务行为的基石。本合同样本旨在为委托人和受托人（即理财服务提供者）提供一个相对全面且具有实操性的参考框架。请注意，本样本为通用模板，具体条款需根据双方实际情况、服务内容及相关法律法规进行调整和完善，并在签署前咨询专业法律意见。

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个人理财服务委托合同

合同编号：[自行填写]

签订日期：年月日

签订地点：[省/市]

委托人（甲方）：

姓名：

身份证号码：

联系地址：

联系电话：

电子邮箱：

受托人（乙方）：

名称/姓名：[如为机构，填写机构全称；如为个人，填写姓名]

法定代表人/负责人（如为机构）：

资质证书编号（如适用）：[例如：金融理财师资格证、基金从业资格证等]

联系地址：

联系电话：

电子邮箱：

鉴于：

1.甲方拥有可供投资管理的个人资产，并愿意委托专业机构/人士进行理财规划与管理。

2.乙方具备提供个人理财服务所需的专业知识、技能及相关资质（如适用），并同意接受甲方的委托。

3.甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条委托事项与服务范围

1.1委托事项：甲方自愿将其合法拥有的部分资产委托给乙方，由乙方在本合同约定的范围内，为甲方提供个人理财规划及投资管理服务。

1.2服务范围：乙方同意根据甲方的风险承受能力、投资目标及财务状况，为甲方提供以下第[]项或多项服务（可多选或具体描述）：

（1）个人财务状况分析与评估；

（2）现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等方面的综合或单项理财建议；

（3）特定投资产品的分析与推荐（如：股票、债券、基金、保险、信托计划等，但需明确范围）；

（4）在甲方授权范围内，代为执行投资决策（需另行签署具体授权文件）；

（5）资产配置方案的制定与调整；

（6）投资组合的跟踪、评估与调整；

（7）其他双方约定的理财服务：[请具体列明]。

1.3服务限制：乙方的服务不得超出本合同约定的范围，且不得从事法律法规禁止的金融活动。未经甲方书面特别授权，乙方不得动用甲方的资金或处置甲方的资产，不得代表甲方签署任何具有法律约束力的文件（投资交易指令除外，如适用）。

第二条委托期限

2.1本合同委托期限自双方签署之日起生效，至[]年[]月[]日终止。

2.2合同期满前[]日，如双方均无书面提出终止意向，本合同可自动续期[]年/期，或双方另行协商续签事宜。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务

3.1.1权利：

（1）有权了解乙方的资质情况、服务流程及收费标准；

（2）有权知晓委托资产的管理状况、投资策略及相关市场信息，乙方应予以配合；

（3）有权按照本合同约定获得乙方提供的理财服务及相关报告；

（4）有权对乙方的服务行为进行监督，并就疑问提出质询；

（5）在本合同约定的范围内，有权自主决定是否采纳乙方的投资建议；

（6）法律法规及本合同约定的其他权利。

3.1.2义务：

（1）应向乙方提供真实、准确、完整的个人财务状况、风险偏好、投资目标及其他相关信息，并对所提供信息的真实性负责；

（2）应根据本合同约定及时足额支付服务费用；

（3）应自行承担投资决策的最终责任，理解并承担投资所固有的风险；

（4）如个人财务状况、风险偏好或投资目标发生重大变化，应及时书面通知乙方；

（5）应配合乙方履行本合同约定的义务，提供必要的协助；

（6）法律法规及本合同约定的其他义务。

3.2乙方的权利与义务

3.2.1权利：

（1）有权按照本合同约定收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供必要的信息资料，并对甲方提供信息的真实性进行合理核实；

（3）在甲方授权范围内，有权依据双方约定的投资策略执行投资操作（如适用）；

（4）法律法规及本合同约定的其他权利。

3.2.2义务：

（1）应具备提供本合同约定理财服务所需的专业资质和能力，并遵守行业规范及职业道德；

（2）应勤勉尽责，以诚实信用、谨慎勤勉的原则履行受托义务，为甲方利益最大化提供专业服务；

（3）应根据甲方的风险承受能力、投资目标及财务状况，提供合适的理财建议和服务，不得误导或欺诈甲方；

（4）应对甲方的个人信息、财务状况及本合同内容予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露（法律法规另有规定或监管机构要求的除外）；

（5）不得向甲方承诺或者保证投资收益，不得夸大宣传；

（6）应按照本合同约定的方式