2025国考大连金融监管实务操作流程非现场监管现场检查选择题库.docxVIP

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2025国考大连金融监管实务操作流程（非现场监管、现场检查）选择题库

非现场监管部分

非现场监管（共10题，每题2分）

1.在大连市开展非现场监管时，金融机构需定期报送的财务报表中，不包括以下哪一项？

A.利润表

B.资产负债表

C.现金流量表

D.经营分析报告

2.大连银保监分局在审核某银行非现场监管数据时，发现其流动性覆盖率（LCR）连续三个季度低于监管要求，应采取的首要措施是？

A.立即要求该银行暂停业务扩张

B.开展现场检查以核实数据真实性

C.调整其风险权重系数

D.通报该银行并要求限期整改

3.大连地方性金融机构的非现场监管指标体系中，核心资本充足率（CCAR）的监管阈值通常参考以下哪个国际标准？

A.巴塞尔协议Ⅰ

B.巴塞尔协议Ⅱ

C.巴塞尔协议Ⅲ

D.G20金融稳定论坛指南

4.在分析大连某保险公司非现场监管报表时，监管人员发现其“保险保障基金”科目金额异常波动，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.大连证监局在非现场监管中，对上市公司信息披露的监控重点不包括以下哪项？

A.财务数据真实性

B.关联方交易披露完整性

C.股东变更记录

D.上市公司高管薪酬结构

6.非现场监管中，大连地方金融监管部门使用“压力测试”工具的主要目的是？

A.预测金融机构在极端条件下的偿付能力

B.评估金融机构的盈利能力

C.监控金融机构的日常运营效率

D.检查金融机构的合规性记录

7.在大连市开展非现场监管时，金融机构报送的“监管报表报送质量评分表”中，扣分项可能包括以下哪种情况？

A.数据报送延迟

B.报表格式不规范

C.数据逻辑错误

D.未按要求附送说明文件

8.大连某信托公司非现场监管中发现其“信托财产净值”持续负增长，监管机构应重点关注以下哪种潜在风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

9.非现场监管中，大连地方金融监管部门对小额贷款公司的监控指标不包括以下哪项？

A.贷款逾期率

B.资产负债率

C.贷款利率合规性

D.股东背景资质

10.大连某证券公司非现场监管报表显示其“自营投资业务”风险价值（VaR）超限，监管机构应采取的措施是？

A.要求该公司降低杠杆率

B.立即暂停自营业务

C.调整其风险准备金计提比例

D.要求该公司进行内部风险审计

现场检查部分

现场检查（共10题，每题2分）

1.大连银保监分局在开展银行现场检查时，突击检查其业务档案的主要目的是？

A.核实非现场监管数据的真实性

B.评估银行的业务合规性

C.分析银行的盈利能力

D.监控银行的流动性状况

2.在大连某保险公司现场检查中，监管人员发现其部分保单条款存在模糊表述，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律合规风险

3.大连证监局在证券公司现场检查时，重点核查的“客户交易结算资金”是否独立存管，主要涉及以下哪项监管要求？

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《公司法》

D.《银行业监督管理法》

4.在大连某信托公司现场检查中，监管人员发现其部分信托项目资金挪用迹象，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.法律合规风险

5.大连地方金融监管部门在检查小额贷款公司时，发现其“暴力催收”行为，该行为违反了以下哪项监管规定？

A.《贷款通则》

B.《民间借贷利率上限规定》

C.《防范和处置非法集资条例》

D.《商业银行法》

6.在大连某银行现场检查中，监管人员发现其部分信贷档案缺失，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

7.大连证监局在检查某上市公司时，发现其“关联方交易”未按《上市公司治理准则》披露，该行为违反了以下哪项监管要求？

A.《证券法》

B.《上市公司信息披露管理办法》

C.《公司法》

D.《证券公司监督管理条例》

8.在大连某保险公司现场检查中，监管人员发现其“保险资金运用”存在超范围投资行为，该行为违反了以下哪项监管规定？

A.《保险法》

B.《保险资金运用管理办法》

C.《公司法》

D.《银行业监督管理法》

9.大连地方金融监管部门在检查某融资租赁公司时，发现其“租赁物权属”核查不严，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.法律合规风险

10.在大连某证券公司现场检查中，监管人员发现其“自营投资”内部控制存在漏洞，该问题可能导致以下