考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷B卷 含答案.docxVIP

考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行办理个人贷款业务时，以下哪项不是贷款的条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人有稳定可靠的收入来源

C.贷款人有良好的信用记录

D.贷款人同意贷款银行对其信用状况进行调查，但无需提供相关证明

2.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》中银行业监督管理机构的主要职责？()

A.制定银行业监督管理法规

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.直接参与银行业金融机构的经营管理

3.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪项不是反洗钱措施的一部分？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对大额和可疑交易进行报告

D.提高员工反洗钱意识

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额是多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.5000万元人民币

5.在银行业金融机构内部，以下哪项不是董事、高级管理人员的职责？()

A.依法履行职责，维护银行合法权益

B.不得利用职务便利谋取私利

C.不得泄露银行商业秘密

D.对银行业务进行直接操作

6.以下哪项不属于银行业金融机构跨境业务的反洗钱要求？()

A.对跨境资金交易进行监测

B.对客户进行身份识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.提高员工对汇率波动的认识

7.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是风险管理的内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.财务规划

8.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定的银行业金融机构的义务？()

A.遵守法律、行政法规和规章

B.保障存款人和其他客户的合法权益

C.不得从事非法金融业务活动

D.不得设立分支机构

9.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不是贷款的审批流程？()

A.贷款申请的受理和调查

B.贷款风险的评估和审查

C.贷款的审批和发放

D.贷款的签订和执行

10.以下哪项不是银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管手段？()

A.监管谈话

B.信息披露要求

C.查处违法行为

D.限制银行业金融机构开展新业务

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对大额和可疑交易进行报告

D.加强员工反洗钱培训

E.严格执行客户信息保密规定

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查可以包括以下哪些内容？()

A.机构经营情况

B.财务会计报告

C.风险管理状况

D.合规经营情况

E.内部控制制度

13.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些情况可能导致贷款风险增加？()

A.贷款人信用记录不良

B.贷款人收入不稳定

C.贷款人提供的担保物价值不足

D.贷款用途不符合规定

E.贷款期限过长

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中应当遵守以下哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.公平性原则

E.透明性原则

15.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.建立反洗钱风险管理框架

B.制定反洗钱操作流程

C.加强客户身份识别和核实

D.建立可疑交易报告机制

E.定期进行反洗钱内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行业金融机构的()负责。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币()元。

18.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对贷款人的()进行审查，确保其具备偿还能力。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全()，以防止洗钱活动。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查可以采取()、现场检查、非现场监管等方式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以要求贷款人提供虚假的身份证件。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构可以