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2025国考银川市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题·15分）

阅读以下材料，概括银川市证券监管局在推动辖区证券行业规范发展中采取的主要措施。

材料：

1.银川市证券监管局2024年工作报告显示，为加强辖区证券公司监管，该局开展了“证券公司合规经营年”活动，组织专项检查，重点排查财务造假、内幕交易等违法违规行为。通过建立“双随机、一公开”监管机制，全年累计检查证券机构12家，发现并整改问题7项。

2.在优化证券市场服务方面，监管局联合银川市金融办推出“证券服务进企业”计划，针对中小微企业融资需求，协调证券公司开发专属融资券，降低融资成本。2024年，累计帮助企业融资5.2亿元，带动就业1200余人。

3.针对投资者保护，监管局加强投资者教育，举办“金融安全知识月”活动，通过线上线下结合的方式，发放宣传资料3万余份，开展投资者模拟交易培训12场，参与人数达8000人次。同时，设立投诉举报绿色通道，全年处理投资者投诉236件，调解成功率95%。

4.为促进证券行业创新，监管局与宁夏证监局合作，推动辖区证券公司试点“绿色金融债券”发行，引导资金投向新能源、生态农业等领域。2024年，辖区共发行绿色债券8.3亿元，撬动社会绿色投资12亿元。

要求：

1.归纳概括措施要点，分条作答；

2.语言简明、条理清晰。

第二题（综合分析题·20分）

阅读以下材料，分析银川市证券行业发展中面临的主要问题及原因，并提出针对性建议。

材料：

1.银川市证券市场规模较小，辖区证券公司数量不足5家，且业务结构单一，主要集中在传统经纪业务，创新业务占比低。2024年，辖区证券行业总收入仅占宁夏GDP的0.8%，远低于全国平均水平。

2.中小投资者占比较高，风险意识薄弱。据统计，银川市证券账户中，个人投资者占比达82%，但亏损率高达43%，远超全国平均水平。部分投资者盲目跟风炒作，参与非法证券活动现象时有发生。

3.金融机构协同不足，监管合力有待加强。银川市尚未建立跨部门证券监管协调机制，金融办、市场监管局等部门之间信息共享不畅，导致监管存在盲区。例如，2024年某证券公司违规销售理财产品案，因信息壁垒未能及时预警。

4.人才队伍建设滞后。辖区证券监管局专业人员占比不足30%，且年轻干部缺乏实战经验。同时，对证券公司的从业人员培训不足，合规意识不强，2024年辖区证券公司因操作失误导致客户资金损失3起。

要求：

1.分析问题及原因；

2.提出具体建议，分条作答。

第三题（应用文写作题·25分）

假设你是银川市证券监管局工作人员，根据以下背景，撰写一份面向辖区证券公司的风险提示函。

背景：

近期，证监会发布《关于防范证券公司流动性风险的通知》，要求证券公司加强风险管控。银川市部分证券公司存在客户资金第三方存管落实不到位、违规占用客户保证金等问题。

要求：

1.符合公文格式；

2.内容全面、语言严谨。

第四题（文章论述题·40分）

结合给定材料及自身理解，围绕“加强证券监管，服务实体经济”这一主题，自选角度，自拟题目，写一篇文章。

要求：

1.中心明确，论据充分；

2.结构完整，语言流畅；

3.字数1000-1200字。

答案及解析

第一题（归纳概括题·15分）

答案：

1.开展专项检查，加强合规监管。组织“证券公司合规经营年”活动，排查财务造假、内幕交易等违规行为，建立“双随机、一公开”监管机制。

2.优化服务，支持中小微企业融资。联合金融办推出“证券服务进企业”计划，开发专属融资券，降低融资成本。

3.加强投资者保护，提升风险意识。举办“金融安全知识月”活动，开展投资者教育，设立投诉举报绿色通道。

4.推动行业创新，引导绿色金融发展。与宁夏证监局合作试点“绿色金融债券”发行，引导资金投向绿色产业。

解析：

本题共4条措施，分别对应材料中的具体做法，需准确提炼核心要点。第一点概括监管执法措施；第二点强调服务实体经济举措；第三点突出投资者保护；第四点体现行业创新导向。

第二题（综合分析题·20分）

答案：

问题及原因：

1.问题：证券市场规模小，业务单一；中小投资者风险意识薄弱；金融机构协同不足；人才队伍建设滞后。

原因：

-市场层面：辖区证券公司数量少，缺乏竞争力，创新动力不足；

-投资者层面：教育宣传不足，盲目投资现象突出；

-监管层面：跨部门协调机制缺失，信息共享不畅；

-人才层面：监管人员专业能力不足，证券公司从业人员合规意识不强。

建议：

1.扩大市场规模，鼓励证券公司拓展业务。通过政策引导，吸引更多证券公司落户银川，发展财富管理、资产管理等创新业务。

2.加强投资者教育。定期开展金融知识讲座，推广模拟交易，提高投资者风险识别能