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公司风险管理制度规定

一、总则

公司风险管理制度旨在通过系统化的风险识别、评估、控制和监控，保障公司资产安全、运营稳定和战略目标的实现。本制度适用于公司所有部门、员工及关联方，遵循全面性、重要性、前瞻性和动态性原则。

二、风险管理体系架构

（一）风险管理组织架构

1.风险管理委员会：由总经理牵头，财务、法务、运营等部门负责人组成，负责制定风险管理策略和审批重大风险决策。

2.风险管理办公室（下设）：负责日常风险管理工作的执行、协调和信息汇总，隶属于行政部。

3.部门风险管理小组：各部门指定风险专员，负责本部门风险的识别和初步控制。

（二）风险管理职责划分

1.风管理委员会职责：

(1)审定公司整体风险偏好和限额；

(2)每季度审议风险报告，提出改进措施。

2.风险管理办公室职责：

(1)组织风险识别和评估会议；

(2)建立风险数据库，跟踪风险变化。

3.部门风险管理小组职责：

(1)每月开展风险自查，记录异常情况；

(2)实施本部门风险控制措施。

三、风险识别与评估流程

（一）风险识别方法

1.头脑风暴法：各部门每季度召开风险讨论会，汇总潜在风险点。

2.检查表法：依据行业标准和历史数据，制定风险检查清单。

3.流程分析法：通过业务流程图，识别关键控制环节的风险。

（二）风险评估标准

1.风险等级划分：

(1)重大风险：可能导致公司财务严重损失或声誉重大损害；

(2)一般风险：可能影响业务效率或局部目标达成；

(3)低风险：可由业务部门自行控制。

2.风险评估指标：

(1)可能性：1-5级（极低至极高）；

(2)影响程度：1-5级（轻微至灾难性）。

四、风险控制措施

（一）风险规避措施

1.业务准入控制：新项目需通过风险评估，不符合条件的取消立项。

2.资金管理控制：大额支出需双签审批，限制单一账户余额超过100万元。

（二）风险缓释措施

1.合同管理：关键合同增加履约保证金条款，比例不超过合同金额的20%。

2.保险投保：对固定资产、业务中断风险购买商业保险，年度保费预算不超过年营收的1%。

（三）风险转移措施

1.责任外包：将非核心业务（如IT运维）委托第三方服务商，签订连带责任协议。

2.联合担保：重大合作项目要求第三方提供资金担保。

五、风险监控与报告机制

（一）日常监控要点

1.财务监控：每月分析现金流、应收账款周转率等指标，异常波动超过5%需预警。

2.运营监控：通过系统日志自动检测异常操作，如连续3次登录失败自动锁定账户。

（二）风险报告体系

1.月度报告：风险管理办公室汇总各部门风险事件，提交管理层。

2.年度报告：包含风险趋势分析、措施有效性评估，作为次年预算依据。

六、制度执行与考核

（一）培训与宣导

1.每年组织全员风险知识培训，考核合格后方可上岗。

2.通过内网发布风险案例库，定期更新。

（二）绩效考核

1.将风险控制指标纳入部门KPI，如重大风险事件发生率低于0.5%，奖励部门预算的3%。

2.风险专员考核与晋升挂钩，连续两年优秀者可晋升为高级专员。

七、附则

本制度自发布之日起实施，由行政部负责解释，每年修订一次。如遇重大业务调整，需临时调整风险策略，需经风险委员会批准。

一、总则

公司风险管理制度旨在通过系统化的风险识别、评估、控制和监控，保障公司资产安全、运营稳定和战略目标的实现。本制度适用于公司所有部门、员工及关联方，遵循全面性、重要性、前瞻性和动态性原则。

二、风险管理体系架构

（一）风险管理组织架构

1.风险管理委员会：由总经理牵头，财务、法务、运营等部门负责人组成，负责制定风险管理策略和审批重大风险决策。委员会每季度召开例会，确保风险策略与公司战略保持一致。

2.风险管理办公室（下设）：负责日常风险管理工作的执行、协调和信息汇总，隶属于行政部。办公室内设风险识别组、评估组和控制组，每组配备2-3名专员，专职负责风险管理工作。

3.部门风险管理小组：各部门指定风险专员，负责本部门风险的识别和初步控制。风险专员需具备相关行业知识，每年参加至少10小时的风险管理培训。

（二）风险管理职责划分

1.风管理委员会职责：

(1)审定公司整体风险偏好和限额，例如财务风险限额设定为年营收的5%，运营风险限额为年利润的10%。

(2)每季度审议风险报告，提出改进措施，确保风险措施得到有效执行。

2.风险管理办公室职责：

(1)组织风险识别和评估会议，会议需提前一周发布议程，确保各部门充分准备。

(2)建立风险数据库，采用Excel或专业风险管理软件（如RiskWatch）进行风险跟踪，每周更新风险状态。

3.部门风险管理小组职责：

(1)每月开展风险自查，记录异常情况，并形成书面报告提交风险管理办公室。

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