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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)

一、单项选择题（每题1分，共40题）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票资产占基金资产的比例应不低于（）。

A.50%B.60%C.80%D.90%

答案：C

解析：股票基金需将80%以上的基金资产投资于股票，这是区分股票基金与混合基金的核心标准。

2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.确认基金交易

C.代理发放红利

D.制定基金投资策略

答案：D

解析：制定投资策略属于基金管理人的职责，份额登记机构负责账户管理、交易确认、红利发放等后台登记结算工作。

3.关于基金销售适用性，下列说法错误的是（）。

A.基金销售机构应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配

B.投资者风险承受能力评估结果有效期最长不超过3年

C.对于风险承受能力最低类别的投资者，可向其销售货币市场基金

D.基金销售机构应在投资者首次购买基金产品前完成风险承受能力评估

答案：C

解析：风险承受能力最低类别的投资者（C1），仅可购买风险等级为R1的基金产品（如货币市场基金），但需特别注意，若C1投资者主动要求购买高于其风险承受能力的产品，销售机构应确认其不属于风险承受能力最低类别，否则不得销售。

4.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金的运作方式

B.基金份额的发售日期、价格和费用

C.基金资产的估值方法

D.基金管理人、托管人的薪酬标准

答案：D

解析：基金合同应包含基金运作方式、份额发售信息、资产估值等内容，但管理人、托管人的报酬提取方式和比例需明确，具体薪酬标准不属于合同必备条款。

5.基金管理人的合规管理部门应（）于业务部门。

A.独立B.附属C.协同D.监督

答案：A

解析：合规管理的独立性原则要求合规部门独立于业务部门，直接向管理层或董事会报告，确保监督有效性。

6.私募基金的合格投资者需满足金融资产不低于（）万元或最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.200；30B.300；50C.500；80D.1000；100

答案：B

解析：私募基金合格投资者标准为金融资产≥300万元，或最近三年个人年均收入≥50万元（单位投资者净资产≥1000万元）。

7.基金信息披露义务人应在重大事件发生之日起（）个交易日内编制并披露临时报告书。

A.1B.2C.3D.5

答案：B

解析：重大事件（如基金经理变更、涉及重大诉讼等）需在2个交易日内披露临时报告，确保信息及时性。

8.关于基金职业道德中的“客户至上”，下列行为符合要求的是（）。

A.优先向高净值客户推荐新发行的高收益基金

B.因某客户频繁交易，拒绝为其提供服务

C.在客户利益与机构利益冲突时，以客户利益为先

D.为完成销售任务，向风险承受能力低的客户推荐股票型基金

答案：C

解析：客户至上要求当客户利益与机构/个人利益冲突时，优先考虑客户利益；A违反公平对待客户原则，B违反勤勉尽责，D违反销售适用性。

9.基金托管人的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资运作

C.办理基金清算、交割事宜

D.复核基金资产净值

答案：A

解析：托管人核心职责是保管基金财产，这是其他职责（监督、清算、复核）的基础。

10.开放式基金的申购、赎回价格以（）为基础计算。

A.基金份额净值

B.基金份额累计净值

C.市场供求关系

D.基金资产总值

答案：A

解析：开放式基金申购赎回采用“金额申购、份额赎回”原则，价格以申请日的基金份额净值为基础。

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.下列属于基金销售人员禁止行为的有（）。

A.向投资者承诺保证本金不受损失

B.宣传基金经理过往业绩时未提示业绩不预示未来

C.对不同投资者适用不同的费率优惠

D.因投资者拒绝购买基金，拒绝提供后续服务

答案：ABD

解析：C选项若费率优惠符合规定（如根据投资金额分级）是允许的；A属于违规承诺，B未履行风险提示义务，D违反勤勉尽责。

2.基金管理人的内部控制应遵循（）原则。

A.健全性B.有效性C.独立性D.成本效益

答案：ABCD

解析：内部控制五大原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。

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