公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法规应用)》.docxVIP

公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法规应用)》

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.中国银行业监督管理委员会的简称是什么？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

2.2.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受银监会的哪些监管措施？()

A.信息报送

B.检查监督

C.临时接管

D.以上都是

3.3.以下哪项不属于商业银行的业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销

D.汇兑业务

4.4.以下哪项不属于银行业金融机构应遵守的反洗钱规定？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.银行内部工作人员不得参与洗钱活动

D.银行无需对外公开反洗钱措施

5.5.银行业金融机构应当对哪些业务进行内部控制？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.以上都是

6.6.以下哪项不属于《银行业消费者权益保护法》规定的银行业消费者的权益？()

A.获得充分金融服务

B.隐私权保护

C.享有公平交易条件

D.要求银行承担所有责任

7.7.银行业金融机构发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.立即报告银监会

B.采取措施防止损失扩大

C.妥善处理消费者投诉

D.以上都是

8.8.银行业金融机构应当如何保护个人信息？()

A.建立个人信息保护制度

B.采取技术措施保障信息安全

C.不得非法收集、使用、泄露个人信息

D.以上都是

9.9.以下哪项不属于银行业金融机构应当披露的信息？()

A.财务报表

B.监管评级

C.银行员工信息

D.业务风险提示

10.10.银行业金融机构违反反洗钱规定，将面临哪些法律责任？()

A.警告、罚款

B.暂停部分或全部业务

C.取消业务许可、吊销营业执照

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在反洗钱方面需要履行的义务包括哪些？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.保存客户交易记录

D.加强内部审计

12.2.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立投诉处理机制

B.及时处理客户投诉

C.保护客户隐私

D.对处理结果进行反馈

13.3.《银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.信息报送

B.检查监督

C.临时接管

D.行政处罚

14.4.银行业金融机构在内部控制方面应当遵循的原则有哪些？()

A.合规性原则

B.风险管理原则

C.有效性原则

D.完善性原则

15.5.银行业金融机构在风险管理方面应当关注哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理的重大决策负责，并保证其决策与银行业金融机构的经营目标相一致。此处的金融监管规定主要是指()。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全()，以识别、评估和降低洗钱风险。

18.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全()，明确消费者投诉处理流程，及时有效地处理消费者投诉。

19.银行业金融机构在内部控制中，应当建立健全()，确保内部控制的有效性和合规性。

20.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，并保存()，以备查询。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，无需对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度只需要内部执行，无需对外公布。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构发生重大风险事件后，应当立即停止所有业务，等待监管部门处理。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者的个人信息不受法律保护，银行可以随意使用。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在内部控制中，风险管理和合规管理可以分开进行。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述《银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管目标和原