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新人培训考试

1.下列说法错误的是?（）

A.“灵活CP”现在全客层都可以签约，最多提供客户100万快赎额度;

B.相比基金，理财的投资范围更广、策略工具箱更丰富;

C.稳信+系列历史业绩基准达标率为100%;

D.慈善理财历史业绩基准达标率为100%

2.下列10月重点基金，属于“稳进”系列固收?基金的产品是（）

A、华安优势领航;

B、富国稳健添辰;

C、永赢睿信;

D、华夏稳享6个月持有期

3.中信银行成都分行进行客群细分时，下列哪一项是最高优先级的划分标准?（）??

A.客户年龄与职业

B.客户性别与地理位置

C.客户当前AUM规模与历史资产变动潜力

D.客户偏好使用的沟通渠道（如电话/企微）

?4.分行推行的“2035计划”中，对理财经理每日标准化动作的要求是什么?（）??

A.10通电话、3场面访、5条企微推送

B.20通有效电话（含10个潜力客群）、3条企微内容、5场面访/周

C.每日跟进20个防降客户、3个拉新客户

D.每周完成5场客户沙龙、3次支行盘点

?5.针对“老年客群”的建联策略，下列哪项最符合分行指导方案?（）??

A.优先添加企微，推送数字化理财资讯

B.电话邀约到店，结合关怀服务促成面谈

C.直接提供复杂资产配置方案体现专业性

D.通过短信批量发送产品促销信息

?6.分行的客群经营节奏中，月末应重点聚焦哪类客户?（）??

A.拉新客群，扩大基础客户规模

B.防降客群，防止贵宾层级下滑

C.历史贵宾，做大AUM剪刀差为下月储备

D.潜力客群，推动升级为贵宾

?7.下列哪项是M+系统在客群经营中的核心功能?（）??

A.自动生成客户个性化营销文案

B.每日监测贵宾资产变动与过程执行数据

C.替代理财经理完成客户电话回访

D.直接下发客户防降名单至客户手机

8.客户A9月月日均40万，时点60万，10月新入金30万，购买3个月理财30万，请问获得多资多彩多少权益?（）

A88元

B150元

C238元

9.客户A9月月月日均40万，时点45万，10月新入金100万，购买3个月理财50万，华安优势领航30万，天天理财20万，请问获得多资多彩多少权益?（）

A238元

B388元

C488元

10.四季度考核中，管户AUM月日均净增完成率10、11、12月的序时进度要求为（）?

A、30%、70%、100%

B、40%、70%、100%

C、30%、80%、100%

D、40%、80%、100%

11.重点理财、基金销售完成率要完成（）以上，开始按完成率*权重分计分

A30%

B35%

C40%

D45%

12.贵宾、财富客户经理门槛值是?（）

A富贵私双卡6户/季、信秒贷尊享白名单客户首签3户/季

B富贵私双卡3户/季、信秒贷尊享白名单客户首签6户/季

C富贵私双卡6户/季、信秒贷贵享白名单客户首签3户/季

D富贵私双卡3户/季、信秒贷贵享白名单客户首签6户/季

13.以下哪些不满足直拓贵宾考核要求（）

A、前期开过信用卡有客户号但没开借记卡的客户

B、以前因贷款开卡的储蓄卡，长时间0余额

C、账户余额10元长期未使用客户

D、10月新开借记卡客户

14.哪些理财或者说理财底层的哪些资产可以用摊余成本法计价?（）

A.货币理财;

B.封闭式产品放期限匹配的非标资产，通过SPPI测试;

C.封闭式产品放期限匹配的债券，通过SPPI测试;

D.通过信托公司，使用收盘价估值，实现成本法的效果，今年年底之前需整改

15.纳入绩效积分、一岗一表的重点存款有哪些?（）

A、3/6个月结构性

B、1/2年短定期

C、3年存款

D、3/6个月短定期

16.目前主要的机构性存款类型?

A、普通三元结构

B、价差结构

C、区间累计

D、鲨鱼鳍

17.请从以下基金中，选出多资产类基金（）

A、华夏聚安三个月持有期;

B、南方晖元6个月持有期;

C、博时稳益9个月持有期;

D、易方达如意招享。

18.养老金融最应关注哪些容易销售且上量的产品（）

A商业养老金

B资源型趸交

C增额终身寿

D存款

19.销售商业养老金可以助力一岗一表哪些考核项目得分?（）

A保险

B理财

C养老金融

D资配

20.私行保级权益中，一次畅享出行权益可以兑换哪些“全球机场/高铁贵宾服务（）?(多选题）

A、2次境内机场CIP

B、1次境内外机场休息室+2次境内机场安检

C、2次境内高铁VIP

D、4次境内高铁休息室

21.私行增值服务使用兑换方式有哪些（）?

A、手机银行-会员-私行增值服务

B、致电贵宾服务热C、钻石助理/钻石管家协助兑换

D、手机银行(私行尊享