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2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，以下哪项不属于洗钱行为？()

A.混合资金来源和用途

B.利用虚假交易掩盖资金来源

C.购买保险产品

D.通过金融机构进行资金转移

2.根据《反洗钱法》，以下哪个机构负责全国的反洗钱工作？()

A.国家发展和改革委员会

B.中国人民银行

C.公安部

D.国家监察委员会

3.反洗钱工作的一项重要措施是建立客户身份识别制度，以下哪个选项不属于客户身份识别的内容？()

A.收集客户身份基本信息

B.识别客户的资金来源

C.确认客户提供的身份证明文件的真实性

D.检查客户交易是否符合其职业特点

4.在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过10万元人民币

B.连续交易金额超过100万元人民币

C.通过非银行支付机构交易金额超过5万元人民币

D.交易行为明显异常

5.反洗钱工作中，金融机构对可疑交易进行报告的义务是什么时候产生的？()

A.2003年

B.2006年

C.2010年

D.2015年

6.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.预防性原则

C.国际合作原则

D.隐私保护原则

7.根据《反洗钱法》，金融机构应当在何时对客户进行重新识别？()

A.客户首次建立业务关系时

B.每隔5年对客户进行一次重新识别

C.当客户交易金额超过100万元人民币时

D.当客户交易行为出现异常时

8.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防止和打击洗钱活动

B.保障金融机构安全运营

C.维护金融秩序稳定

D.以上都是

9.以下哪种金融机构不是反洗钱工作的重点对象？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.农村信用合作社

10.根据《反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，应当采取哪些措施？()

A.要求客户提供身份证明文件

B.通过网络或电话进行身份验证

C.核实客户提供的身份证明文件的真实性

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，以下哪些属于洗钱行为的特征？()

A.资金来源不明

B.资金用途异常

C.交易频率高但金额小

D.交易对手复杂

12.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或组织负责反洗钱工作？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.公安机关

D.国家监察委员会

13.以下哪些是反洗钱工作的主要手段？()

A.建立客户身份识别制度

B.可疑交易报告

C.反洗钱培训

D.反洗钱审计

14.反洗钱工作中，以下哪些措施有助于预防洗钱风险？()

A.加强内部审计

B.提高员工反洗钱意识

C.严格客户身份识别

D.建立健全内部控制制度

15.以下哪些属于国际反洗钱合作的领域？()

A.金融机构信息共享

B.反洗钱法律法规制定

C.国际调查和取证合作

D.反洗钱培训和交流

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，反洗钱工作的主管部门是______。

17.在反洗钱工作中，客户身份识别是______的重要环节。

18.《反洗钱法》规定，金融机构对客户进行身份识别时，应当收集客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存______。

19.反洗钱工作应当遵循______、______、______等原则。

20.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向______报告。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。()

A.正确B.错误

22.金融机构对客户的身份信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告的提交是金融机构的强制性义务。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别只需要在客户首次建立业务关系时进行。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是金融机构的责任。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的基本流程。

27.什么是大额交易报告？

28.反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？

29.在反洗钱工作中，哪些行为可能被视为可疑交易？

30.反洗钱国际合作的主要目的是什么？

2025年反