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2025年综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第十章历年真题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某银行因经营不善，导致客户存款无法按时支付，该银行的行为违反了哪项法律规定？()

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

2.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为不属于欺诈行为？()

A.故意隐瞒重要事实，误导客户作出决定

B.虚假宣传，夸大产品收益

C.提供虚假的财务报表，误导投资者

D.正常的市场营销活动

3.下列哪项不属于银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审核和核实

C.对可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

4.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内给予答复？()

A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.20个工作日内

5.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪项规定？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国合同法》

6.银行业金融机构在发行金融产品时，下列哪项不属于应披露的信息？()

A.产品风险等级

B.产品收益预期

C.产品发行价格

D.产品发行日期

7.银行业金融机构在办理贷款业务时，下列哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人具有完全民事行为能力

B.贷款申请人有稳定的收入来源

C.贷款申请人的信用记录良好

D.贷款申请人的年龄不超过60岁

8.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项不属于保护客户隐私的措施？()

A.建立客户信息保密制度

B.对客户信息进行加密处理

C.未经客户同意，不得向第三方提供客户信息

D.定期公开客户信息

9.银行业金融机构在处理客户投诉时，下列哪项不属于投诉处理的原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保密原则

D.强制性原则

10.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.贵金属交易

C.艺术品交易

D.普通商品交易

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审核和核实

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训

E.与客户签订反洗钱承诺书

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.法定代表人任职资格管理

B.业务范围和风险控制

C.监管指标管理

D.信息披露管理

E.合规性检查

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保密原则

D.专业性原则

E.教育引导原则

14.银行业金融机构在发行金融产品时，应当披露哪些信息？()

A.产品风险等级

B.产品收益预期

C.产品费用结构

D.产品发行价格

E.产品投资策略

15.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国合同法》

E.《中华人民共和国进出口商品检验法》

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业金融机构应当按照规定制定反洗钱内部控制制度，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

18.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当对借款人的信用状况进行审查，包括借款人的收入、资产、财务状况、信用历史等。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对存款账户的存款利率实行市场化调整。

20.银行业金融机构应当对客户身份进行审核和核实，确保客户身份真实，防止利用银行账户从事非法活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以自行决定是否对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于5年。()

A.正确