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2025合同风险评估与控制程序

第一条总则

本合同风险评估与控制程序（以下简称“本程序”）旨在规范合同风险的评估与控制流程，确保合同的合法、合规性，防范潜在风险，保障各方权益。本程序适用于（填写适用范围，例如：甲方与乙方之间在年月日至年月日期间签订的所有合同），双方在平等、自愿的基础上，共同遵守本程序。

第二条合同风险评估程序

第二条第一款合同审查与风险识别

合同审查流程

本程序要求甲乙双方在签订合同前，对合同内容进行全面审查。审查内容包括但不限于合同的合法性、合规性，双方权利义务的平衡性，以及是否存在重大风险事项。

甲乙双方应分别指派专人或委托专业机构对合同进行法律合规性审查，并形成书面审查意见。

对于涉及重大投资、关联交易、知识产权或其他特殊领域的合同，应提交至（填写有权机构，例如：董事会、股东大会或上级主管部门）审议。

风险识别方法

通过合同审查，识别以下主要风险：

法律风险：合同内容是否符合法律法规及政策要求，是否存在无效或可撤销条款。

合规风险：合同是否违反行业规范或监管要求，是否可能导致行政处罚或刑事责任。

履行风险：合同义务的履行能力及履行条件的不确定性，是否存在违约可能性。

商业风险：市场变化、经济波动或其他不可抗力因素对合同履行的影响。

道德风险：合同相对方是否存在恶意规避义务、欺诈或其他不诚信行为的风险。

第二条第二款风险等级评估

风险分类

根据风险的性质、影响范围及严重程度，将合同风险分为以下几类：

高风险：可能造成重大经济损失或法律纠纷，影响企业声誉或正常经营。

中风险：可能造成一定经济损失或法律纠纷，需采取针对性措施控制。

低风险：风险较小，可通过常规管理措施进行监控。

风险评估标准

高风险：涉及金额巨大、合同相对方信用状况严重不良、存在重大法律瑕疵。

中风险：涉及金额较大、合同相对方信用状况一般、存在法律合规性问题。

低风险：涉及金额较小、合同相对方信用状况良好、无明显法律合规性问题。

第二条第三款风险评估报告

报告内容

完成风险评估后，由甲乙双方共同编制《合同风险评估报告》，内容包括但不限于：

合同基本情况（合同编号、签订日期、合同金额、合同内容等）。

识别的风险点及其分析。

风险等级评定结果。

风险控制建议。

报告提交与确认

《合同风险评估报告》应经甲乙双方签字确认后存档，并作为合同签订的必要文件。

第三条合同风险控制措施

第三条第一款法律合规性控制

法律顾问介入

对于高风险或中风险合同，双方应邀请法律顾问参与谈判、起草或修改合同，确保合同条款的合法性、合规性。

合同条款的优化

根据风险评估结果，对合同条款进行优化，重点包括：

明确双方的权利义务，避免模糊表述。

设定风险控制条款，如违约责任、争议解决机制、不可抗力条款等。

约定合同履行过程中的监督机制，确保双方能够及时发现并解决问题。

第三条第二款风险分担与控制

风险分担机制

根据合同内容，明确双方的风险分担责任，并通过以下方式降低风险：

对于高风险项目，可要求合同相对方提供担保或质押，确保合同履行的可靠性。

对于中风险项目，可通过分期付款、分阶段履行等方式，降低一次性风险集中度。

对于低风险项目，可通过加强合同履行过程中的监督，确保合同条款的严格执行。

风险控制协议的签订

针对特定风险，双方可签订《风险控制协议》，明确风险控制的具体措施和责任划分。

第三条第三款风险控制措施的制定与执行

风险控制计划的制定

根据风险评估结果，制定详细的《风险控制计划》，包括：

具体的风险控制措施。

措施的实施时间与责任人。

监控与评估机制。

风险控制措施的执行与监督

双方应成立风险控制小组，定期检查风险控制措施的执行情况。

风险控制小组应至少每（填写时间频率，例如：季度）召开一次会议，评估风险控制效果，并根据实际情况调整控制措施。

第四条合同履行过程中的风险监控与审查

第四条第一款定期审查机制

定期审查的要求

在合同履行过程中，双方应定期对合同履行情况、风险控制措施的执行情况等进行审查。审查频率为至少每（填写时间频率，例如：季度），如遇重大风险事件，应立即开展专项审查。

审查内容

合同履行是否符合约定条款。

各方义务的履行情况及风险控制措施的执行效果。

是否存在新的风险因素或风险加剧的情况。

第四条第二款风险预警机制

风险预警的设置

在合同履行过程中，双方应建立风险预警机制，对以下情形及时预警：

对