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2016年高级经济师金融专业备考资料：金融监管与监管机构一点通

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.我国金融监管的基本原则是什么？()

A.市场化原则

B.风险监管原则

C.宏观审慎监管原则

D.以上都是

2.中国人民银行的主要职能是什么？()

A.制定和实施货币政策

B.监管银行间同业拆借市场

C.发行货币和监管金融机构

D.以上都是

3.银保监会全称是什么？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国外汇管理局

4.证监会的监管范围包括哪些？()

A.证券公司

B.期货公司

C.保险公司

D.以上都不包括

5.什么是巴塞尔协议？()

A.是国际银行监管的基本原则

B.是国际银行的风险管理规范

C.是国际银行的资本充足率标准

D.以上都是

6.我国金融监管体系的基本框架是什么？()

A.分业经营、分业监管

B.统一监管、集中管理

C.分业经营、统一监管

D.统一监管、分业经营

7.金融监管的目的是什么？()

A.保护投资者利益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.以上都是

8.什么是金融监管的合规性监管？()

A.对金融机构的经营行为进行监管

B.对金融机构的财务状况进行监管

C.对金融机构的内部控制进行监管

D.以上都是

9.什么是金融监管的风险监管？()

A.对金融机构的风险进行评估和监控

B.对金融机构的风险进行控制和化解

C.对金融机构的风险进行预防和处理

D.以上都是

10.什么是金融监管的市场准入监管？()

A.对金融机构的市场准入进行审查和批准

B.对金融机构的市场退出进行监管和处理

C.对金融机构的经营范围进行监管

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.金融监管的主要目标包括哪些？()

A.维护金融市场的稳定

B.保护投资者利益

C.促进金融创新

D.防范和化解金融风险

12.中国人民银行的主要职能有哪些？()

A.制定和实施货币政策

B.监管银行间同业拆借市场

C.发行货币

D.监管金融机构

13.银保监会的主要监管对象包括哪些？()

A.银行机构

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

14.金融监管的合规性监管主要包括哪些内容？()

A.金融机构的经营行为

B.金融机构的财务状况

C.金融机构的内部控制

D.金融机构的风险控制

15.巴塞尔协议的主要内容有哪些？()

A.资本充足率要求

B.风险管理要求

C.市场风险监管

D.操作风险监管

三、填空题(共5题)

16.金融监管的核心目标是维护金融市场的稳定，其中最重要的原则是（）。

17.中国人民银行作为我国的中央银行，其主要职能包括（）。

18.银保监会全称是（），负责对银行业和保险业进行监管。

19.巴塞尔协议是国际银行监管的重要文件，其中对银行资本充足率的要求是（）%。

20.金融监管的目的是为了保护（）利益，维护金融市场的稳定。

四、判断题(共5题)

21.金融监管的目的是为了促进金融创新。()

A.正确B.错误

22.中国人民银行是我国的唯一中央银行。()

A.正确B.错误

23.银保监会负责对证券市场进行监管。()

A.正确B.错误

24.巴塞尔协议是国际银行监管的基石。()

A.正确B.错误

25.金融监管可以完全消除金融市场的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是金融监管的合规性监管？

27.金融监管的风险监管主要包括哪些方面？

28.什么是宏观审慎监管？

29.巴塞尔协议的主要内容有哪些？

30.金融监管对金融市场有哪些作用？

2016年高级经济师金融专业备考资料：金融监管与监管机构一点通

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】我国金融监管的基本原则包括市场化原则、风险监管原则、宏观审慎监管原则等，旨在维护金融市场的稳定和安全。

2.【答案】D

【解析】中国人民银行作为中央银行，其主要职能包括制定和实施货币政策、监管银行间同业拆借市场、发行货币和监管金融机构等。

3.【答案】A

【解析】银保监会全称为中国银行业监督管理委员会，主要负责对银行业金融机