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2025年证券业务知识考试题库及答案

一、单项选择题

1.证券市场的基本功能不包括（）

A.筹资投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.规避风险功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能有筹资投资功能、定价功能和资本配置功能。规避风险并不是证券市场的基本功能，虽然某些金融衍生工具可在一定程度上进行风险对冲，但这并非证券市场的本质功能。

2.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）

A.和

B.差

C.积

D.商

答案：C

解析：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之积。例如，某指数期货每点价值为300元，指数数值为5000点，那么交易单位就是5000×300=1500000元。

3.以下不属于债券基本性质的是（）

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.发行人必须在约定的时间付息还本

答案：D

解析：债券的基本性质包括：债券属于有价证券，它本身有一定的票面金额，可以在证券市场上买卖和转让；债券是一种虚拟资本，它是实际资本的证书；债券是债权的表现，体现了发行者和投资者之间的债权债务关系。而“发行人必须在约定的时间付息还本”是债券发行的约定条款，并非债券的基本性质。

4.首次公开发行股票并在创业板上市，发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于（）万元。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

答案：B

解析：根据相关规定，首次公开发行股票并在创业板上市，发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元，且持续增长。

5.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系

D.经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性

答案：C

解析：经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，如填写委托单、进行委托指令申报等，才形成实质上的委托关系。委托单性质上相当于委托合同，经纪委托关系建立表现为开户和委托两个环节，经纪业务业务对象具有广泛性，包括各种上市证券。

二、多项选择题

1.证券投资基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理的特点，它将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行管理；通过组合投资可以分散风险；基金投资者按照所持基金份额的比例共同承担风险、分享收益；同时，基金受到严格的监管，信息披露较为透明，保障投资者的知情权。

2.金融衍生工具的基本特征包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具具有跨期性，是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；具有杠杆性，只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；具有联动性，其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；还具有不确定性或高风险性，其交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

3.下列属于证券公司自营业务内部控制内容的有（）

A.建立防火墙制度

B.加强自营账户的集中管理和访问权限控制

C.建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度

D.建立独立的实时监控系统

答案：ABCD

解析：证券公司自营业务内部控制内容包括建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离；加强自营账户的集中管理和访问权限控制，防止自营账户被违规使用；建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度，为业务分析和稽核监督提供基础数据；建立独立的实时监控系统，对自营业务的风险状况进行实时监控。

4.证券市场监管的意义在于（）

A.保障广大投资者合法权益的需要

B.维护市场良好秩序的需要

C.发展和完善证券市场体系的需要

D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

答案：ABC

解析：证券市场监管的意义包括保障广大投资者合法权益，通过监管规范市场行为，防止欺诈、内幕交易等损害投资者利益的行为；维护市场良好秩序，确保市场的公平、公正、公开；发展和完善证券市场体系，促进市场的健康、稳定发展。而“防止证券市场过度放任进而诱发经济危机”表述不准确，证券市场监管主要是针对