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2025年特许金融分析师公司销售渠道与客户关系管理分析专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师公司销售渠道与客户关系管理分析

专题试卷及解析

2025年特许金融分析师公司销售渠道与客户关系管理分析专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融产品销售中，以下哪种渠道最有利于建立深度客户关系？

A、银行柜台

B、独立理财顾问

C、线上直销平台

D、电话销售中心

【答案】B

【解析】正确答案是B。独立理财顾问（IFA）通过一对一专业服务，能深入了解客

户需求，建立长期信任关系。银行柜台（A）交易导向明显，线上平台（C）缺乏人际互

动，电话销售（D）难以实现深度沟通。知识点：销售渠道特性。易错点：混淆渠道覆

盖广度与关系深度。

2、客户生命周期价值（CLV）计算的核心目的是？

A、评估单次交易利润

B、预测客户未来贡献

C、确定产品定价

D、分析市场份额

【答案】B

【解析】正确答案是B。CLV本质是预测客户在整个关系周期内能带来的总价值，

用于指导资源分配。A只关注短期，C是成本定价问题，D是市场维度指标。知识点：

客户价值管理。易错点：将CLV与当前客户价值混淆。

3、以下哪项是CRM系统最核心的功能模块？

A、财务报表生成

B、客户数据整合

C、供应链管理

D、人力资源配置

【答案】B

【解析】正确答案是B。CRM核心是统一管理客户数据，其他功能都基于此展开。

A属于财务系统，C属于ERP范畴，D属于HR系统。知识点：CRM系统架构。易

错点：将辅助功能误认为核心功能。

4、在财富管理业务中，最适合高净值客户的销售渠道是？

A、社区银行网点

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B、移动理财APP

C、私人银行服务

D、第三方支付平台

【答案】C

【解析】正确答案是C。私人银行提供定制化服务，符合高净值客户需求。A服务

大众客户，B标准化程度高，D主要做支付结算。知识点：客户分层策略。易错点：忽

视客户需求与渠道匹配度。

5、客户满意度调查中，NPS（净推荐值）主要衡量的是？

A、客户忠诚度

B、服务响应速度

C、产品收益率

D、投诉处理效率

【答案】A

【解析】正确答案是A。NPS通过推荐意愿评估客户忠诚度，B、C、D是具体服务

指标。知识点：客户体验指标。易错点：将NPS与CSI（满意度指数）混淆。

6、以下哪种销售渠道的获客成本通常最高？

A、社交媒体营销

B、客户转介绍

C、搜索引擎广告

D、线下路演活动

【答案】D

【解析】正确答案是D。线下活动涉及场地、物料等高成本，而B获客成本最低，

A、C属于数字营销成本适中。知识点：渠道成本分析。易错点：忽略隐性成本计算。

7、在客户关系管理中，“RFM模型”中的”F”代表？

A、频率（Frequency）

B、金额（Financial）

C、反馈（Feedback）

D、功能（Function）

【答案】A

【解析】正确答案是A。RFM是最近购买时间（Recency）、购买频率（Frequency）、

购买金额（Monetary）的缩写。知识点：客户分析模型。易错点：混淆模型变量含义。

8、以下哪项不是直销渠道的优势？

A、减少中间环节

B、快速市场响应

C、广泛地理覆盖

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D、直接客户反馈

【答案】C

【解析】正确答案是C。直销渠道受限于自身网点布局，地理覆盖通常不如分销渠

道广。A、B、D都是