防范打击非法集资试题及答案大全.docVIP

防范打击非法集资试题及答案大全

一、单项选择题

1.非法集资所应具备的条件不包括以下哪项？

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B.通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.只承诺在一定期限内以货币方式还本付息或者给付回报

D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

答案：C。非法集资承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，并非只以货币方式。

2.以下哪种行为不属于非法集资常见手段？

A.编造虚假项目

B.以种植仙人掌等名义，以高息回报为诱饵进行集资

C.正规银行的定期存款业务

D.假冒民营银行发售虚构理财产品

答案：C。正规银行的定期存款业务是合法合规的金融业务，不属于非法集资手段。

3.非法集资的危害不包括以下哪一项？

A.使参与者遭受经济损失

B.影响金融市场的健康发展

C.增强群众的投资意识

D.破坏社会稳定

答案：C。非法集资会让群众遭受损失，扰乱金融秩序和社会稳定，并不会增强群众的投资意识。

4.对于以“养老服务”为名进行非法集资的行为，以下说法错误的是？

A.通常会承诺高收益回报

B.是合法的养老项目融资

C.会以建设养老公寓等为幌子

D.会诱导老年人投入资金

答案：B。以“养老服务”为名进行非法集资是违法犯罪行为，并非合法的养老项目融资。

5.以下哪个部门是防范和处置非法集资的牵头部门？

A.公安机关

B.市场监督管理部门

C.地方金融管理部门

D.民政部门

答案：C。地方金融管理部门是防范和处置非法集资的牵头部门。

6.非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，识别非法集资可以看是否承诺（）。

A.低风险

B.高收益

C.长期收益

D.短期收益

答案：B。非法集资往往以高收益为诱饵吸引投资者，承诺的回报通常远高于正常投资收益。

7.某公司声称投资一种新型高科技产品，年化收益率可达50%，且无任何风险，这很可能是（）。

A.正常的投资项目

B.非法集资

C.科技创新项目融资

D.合法的私募投资

答案：B。如此高的收益率且无风险不符合市场规律，很可能是非法集资。

8.非法集资案件中，组织者、参与者的损失一般由（）承担。

A.政府

B.司法机关

C.参与者自行

D.组织者

答案：C。根据相关规定，非法集资参与者的损失由参与者自行承担。

9.以下哪种宣传方式可能涉及非法集资？

A.银行在营业厅正常宣传理财产品

B.某机构在街头发放传单，承诺年化收益30%的投资项目

C.证券公司在官方网站公布合规的投资产品信息

D.保险公司在门店宣传保险产品

答案：B。承诺过高收益的宣传很可能是非法集资的手段。

10.发现非法集资线索后，应该向（）举报。

A.当地政府

B.地方金融管理部门

C.消费者协会

D.行业协会

答案：B。地方金融管理部门负责防范和处置非法集资，应向其举报。

二、多项选择题

1.非法集资的常见形式有（）。

A.虚拟项目集资

B.养老领域非法集资

C.民间投融资非法集资

D.消费返利非法集资

答案：ABCD。这些都是非法集资常见的形式。

2.防范非法集资的主要方法有（）。

A.增强风险意识

B.不轻易相信高收益承诺

C.核实投资项目的合法性

D.只相信熟人推荐的投资项目

答案：ABC。不能仅仅因为是熟人推荐就盲目投资，也要进行风险评估和合法性核实。

3.非法集资的特征包括（）。

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

答案：ABCD。非法集资具有非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。

4.以下属于非法集资危害的有（）。

A.个人财产受损

B.金融秩序混乱

C.社会不稳定因素增加

D.阻碍经济发展

答案：ABCD。非法集资会对个人、金融市场和社会经济发展造成多方面的危害。

5.对于非法集资行为，相关法律法规会给予（）等处罚。

A.罚款

B.没收违法所得

C.有期徒刑

D.拘役

答案：ABCD。根据非法集资的情节严重程度，会给予不同程度的处罚，包括罚款、没收违法所得、有期徒刑、拘役等。

6.识别非法集资可以从以下哪些方面入手？（）

A.看融资主体的资质

B.看回报是否合理

C.看宣传方式是否合规

D.看资金流向是否清晰

答案：ABCD。从这些方面综合判断可以更好地识别非法集资。

7.养老领域非法集资的特点有（）。

A.针对老年人群体

B.以养老服务为幌子

C.常伴有虚假宣传

D.承诺高息回报

答案：ABCD。养老领域非法集资通常针对老年人，以养老服务为名，进行虚假宣传并承诺高息回报。

8.非法集资案件中，资金往往被