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2025年特许金融分析师CFA协会会员责任与义务专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师CFA协会会员责任与义务专题试

卷及解析

2025年特许金融分析师CFA协会会员责任与义务专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据CFA协会职业行为准则，当会员发现同事可能存在违反职业行为准则的行

为时，首先应该采取的行动是？

A、立即向CFA协会纪律委员会报告

B、直接向该同事的上级反映情况

C、首先与该同事进行私下沟通

D、忽略该行为，避免职场冲突

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFA协会职业行为准则，会员发现同事可能存在违规

行为时，应首先尝试通过非正式渠道解决，即与同事私下沟通。这是为了维护职业关系

并给予同事自我纠正的机会。A选项过于激进，只有在非正式沟通无效时才需向协会报

告；B选项跳过了必要的沟通步骤；D选项违背了会员维护行业诚信的责任。知识点：

职业行为准则中的”举报违规行为”流程。易错点：考生容易忽略”首先”这一关键词，直

接选择上报。

2、CFA会员在社交媒体上发布投资建议时，必须遵守的关键原则是？

A、可以随意发布个人观点，无需注明身份

B、必须确保所有建议都经过充分研究

C、必须披露与推荐证券的利益冲突

D、只需遵守当地法律法规，无需考虑CFA准则

【答案】C

【解析】正确答案是C。CFA职业行为准则要求会员在发布投资建议时必须披露任

何可能影响建议客观性的利益冲突。A选项错误，会员必须注明CFA持证人身份；B

选项虽然合理但不是最关键原则；D选项错误，会员必须同时遵守CFA准则和当地法

规。知识点：利益冲突披露要求。易错点：考生可能误选B，但利益冲突披露是更强制

性的要求。

3、CFA协会对会员接受礼物的规定中，以下哪种情况是被允许的？

A、接受客户赠送的价值5000美元的现金红包

B、接受供应商提供的豪华欧洲游

C、接受客户赠送的普通商务午餐

D、接受潜在客户提供的股票内幕信息

【答案】C

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【解析】正确答案是C。CFA准则允许会员接受符合商业惯例的适度礼物，如普通

商务午餐。A、B选项明显超出合理范围；D选项涉及内幕交易，严重违法。知识点：礼

物接受标准。易错点：考生可能对”适度”的理解有偏差，需要明确商业惯例的界限。

4、CFA会员在撰写研究报告时，对引用他人研究成果的正确做法是？

A、可以不注明来源，只要改写措辞

B、必须明确标注所有引用来源

C、只需在参考文献中列出，正文无需标注

D、可以模糊引用，避免暴露研究方法

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA职业行为准则要求会员必须明确标注所有引用来源，

避免抄袭。A选项属于学术不端；C选项不完整；D选项违背研究透明性原则。知识点：

研究诚信与引用规范。易错点：考生可能忽视正文标注的重要性。

5、CFA会员在管理客户资产时，最重要的原则是？

A、优先满足高净值客户的需求

B、将客户利益置于自身利益之上

C、追求最高投资回报率

D、严格遵守公司内部投资指引

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA准则的核心是客户利益至上原则。A选项违背公平对

待原则；C选项可能增加风险；D选项次于客户利益。知识点：客户利益优先原则。易

错点：考生可能被”最高回报率”迷惑，但风险控制同样重要。

6、CFA协会对会员参与内幕交易的态度是？

A、允许利用非公开信息进行个人投资

B、禁止利用任何非公开信息

C、允许利用公开渠道获得的非公开信息

D、仅禁止利用重大非公开信息

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA准则完全禁止会员利用任何非公开信息进行交易。A、

C选项明显错误；D选项的”仅”字不准确。知识点：内幕交易禁令。易错点：考生可能

对”非公开信息”的范围理解有误。