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2025年金融风险管理师操作风险识别与分类专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险识别与分类专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师操作风险识别与分类专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议II，以下哪项不属于操作风险的七大事件类型？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、客户、产品和业务活动风险

D、信用风险

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议II将操作风险分为七大类：内部欺诈、外部欺

诈、就业制度和工作场所风险、客户、产品和业务活动风险、实物资产损坏、营业中断

和信息技术系统瘫痪、执行、交割和流程管理风险。信用风险属于银行三大风险之一，

不属于操作风险范畴。知识点：操作风险分类。易错点：容易将信用风险与操作风险混

淆，需明确风险类型的划分标准。

2、以下哪项属于操作风险中的“内部欺诈”？

A、黑客攻击导致系统瘫痪

B、员工伪造票据骗取资金

C、客户投诉处理不当

D、自然灾害导致营业中断

【答案】B

【解析】正确答案是B。内部欺诈指机构内部人员进行的欺诈行为，如员工伪造票

据、挪用公款等。A属于外部欺诈，C属于客户、产品和业务活动风险，D属于实物资

产损坏。知识点：操作风险事件类型细分。易错点：需区分内部欺诈与外部欺诈的界限。

3、操作风险与市场风险、信用风险的主要区别在于？

A、操作风险无法量化

B、操作风险主要来源于内部流程

C、操作风险不涉及外部因素

D、操作风险仅影响金融机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险主要来源于内部流程、人员、系统或外部事件，而

市场风险和信用风险更多与市场波动和客户信用相关。A错误，操作风险可通过损失数

据等方法量化；C错误，操作风险也涉及外部事件；D错误，操作风险可能影响多方主

体。知识点：风险类型比较。易错点：需明确各类风险的来源和影响范围。

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4、以下哪项不属于操作风险的管理工具？

A、风险与控制自我评估（RCSA）

B、关键风险指标（KRI）

C、损失数据收集（LDC）

D、信用评级模型

【答案】D

【解析】正确答案是D。信用评级模型是信用风险管理工具，而A、B、C均为操作

风险管理的核心工具。知识点：操作风险管理工具。易错点：需区分不同风险类型对应

的管理工具。

5、操作风险中的“流程风险”主要指？

A、员工操作失误

B、系统设计缺陷

C、业务流程设计不合理

D、外部监管变化

【答案】C

【解析】正确答案是C。流程风险指因业务流程设计或执行不当导致的风险，如流

程冗余、审批环节缺失等。A属于人员风险，B属于系统风险，D属于外部事件风险。

知识点：操作风险细分。易错点：需明确流程风险与其他操作风险子类的区别。

6、以下哪项属于操作风险中的“系统风险”？

A、员工培训不足

B、软件程序漏洞

C、客户信息泄露

D、供应商违约

【答案】B

【解析】正确答案是B。系统风险指因信息技术系统故障或缺陷导致的风险，如软

件漏洞、硬件故障等。A属于人员风险，C属于外部欺诈，D属于外部事件风险。知识

点：操作风险分类。易错点：需区分系统风险与人员风险、外部事件风险。

7、操作风险损失数据的收集主要用于？

A、计算市场风险资本

B、评估操作风险暴露

C、预测信用违约概率

D、优化客户服务流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。损失数据收集（LDC）是操作风险管理的重要环节，用于

评估风险暴露和计算资本要求。A、C属于其他风险领域，D属于业务优化范畴。知识

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点：操作风险管理工具。易错