假币收缴业务商业银行综合柜台业务80课件.pptxVIP

假币收缴业务主讲人：王铧梓《商业银行综合柜台业务》

目录CONTENTS＄假币的定义一、假币收缴业务处理流程二、假币收缴业务常见情况处理三、小结四、商业银行综合柜台业务

知识点一、假币的定义伪造的货币仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造的货币在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。假币伪造、变造的货币

二、假币收缴业务处理流程在办理业务时发现假币，应立即换人复核。由两名持有《反假货币上岗资格证书》的业务人员在持有人视线范围内予以收缴。发现假币双人复核当面加盖有统一编号的“假币”字样戳记，假币正面戳记盖在左侧水印部位，背面戳记盖在假币正中央部位。（“假币”印章应使用蓝色印油）加盖戳记当着持有人的面用“金融机构收缴假币专用封装带”封装，封口处加盖“假币戳记”，并注明相关信息，加盖柜员名章。专袋封装向持有人出具《假币收缴凭证》，并请持有人签字。出具凭证告知向假币持有人如对被收缴对货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。告知权利如持有人提出疑问的，柜员应耐心细致地解答。告别客户第1步第2步第3步第4步第5步第6步

知识点柜员在假币收缴过程中，遇到以下情形之一的，应立即报告当地公安机关：（1）一次性发现假人民币20张及以上；（2）假外币10张及以上；（3）利用新的造假手段制造假币的；（4）有制造贩卖假币线索的；（5）持有人不配合收缴行为的。二、假币收缴业务处理流程

三、假币收缴业务常见情况处理解析假币持有人（客户）拒绝在收缴凭证上签字怎么办？常见情形1若客户拒绝在收缴凭证上签字，柜员应在客户签字栏注明“客户拒签”，并请主管柜员签字注明。解析

三、假币收缴业务常见情况处理假币持有人坚持要看被收缴的假币怎么办？常见情形2如果假币持有人向柜员索要假币，银行柜员根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中“金融机构工作人员不得再把假币交与持有人”的规定，不得将假币交与该持有人。可隔着柜台玻璃供持有人辨认，并解释假币特征，以防假币重新流入社会。同时告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可自收缴之日起3个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。解析

三、假币收缴业务常见情况处理假币收缴有别于商业银行的一般性业务，属于银行负有法律义务所开展的业务，极易发生纠纷，必须慎重对待。作为银行工作人员，理应遵守国家、人民银行各项规章制度，及时取得反假资质，熟练掌握与假币有关的各种知识，如法律法规、程序制度、辨别技能等，这样才能应对客户的询问，令客户信服。在假币收缴过程中，注意与客户的沟通，多站在客户的立场上思考，及时体察客户情绪的波动，避免与客户发生冲突。指导客户掌握辨别假币的要点等。＄课程思政

四、小结

商业银行综合柜台业务谢谢！