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2025年金融资格认证《证券投资基础》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.证券投资的根本目的是什么（）

A.获取市场短期波动带来的收益

B.分散投资风险

C.实现资产的长期保值增值

D.遵守国家法律法规

答案：C

解析：证券投资的根本目的是通过投资于证券市场，实现个人或机构的资产长期保值增值。短期波动收益虽然可能带来额外收益，但并非根本目的，分散风险是投资策略之一，遵守法律法规是投资的基本要求。

2.以下哪种投资工具属于固定收益证券（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：固定收益证券是指能够提供固定或可预测现金流量的证券，债券是典型的固定收益证券，其投资者定期获得利息，并在到期时收回本金。股票是权益证券，期货和期权属于衍生品，其收益与标的资产价格相关，不具有固定收益特性。

3.证券市场的基本功能不包括以下哪项（）

A.资本积聚功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.资产评估功能

答案：D

解析：证券市场的基本功能包括资本积聚功能（将社会闲散资金集中到需要资金的部门）、价格发现功能（通过交易形成资产价格）和风险管理功能（通过多样化投资分散风险）。资产评估功能更多是金融中介机构的服务，不是证券市场的基本功能。

4.以下哪种指标常用于衡量股票的波动性（）

A.市盈率

B.股息率

C.贝塔系数

D.市净率

答案：C

解析：贝塔系数是衡量股票相对于市场整体波动性的指标，其值大于1表示股票波动性大于市场，小于1表示波动性小于市场。市盈率和市净率是估值指标，股息率是衡量股息相对于股价的指标，不直接衡量波动性。

5.证券公司为客户进行证券交易时，通常采用哪种结算方式（）

A.营业日结算

B.T+1结算

C.T+0结算

D.T+2结算

答案：B

解析：在中国内地证券市场，A股交易的结算方式为T+1，即交易当天买入的证券，资金在下一个交易日可用，卖出证券的资金在下一个交易日可用。T+0表示当天买卖资金和证券均可以立即交收，T+2表示在交易后第二天进行结算。

6.以下哪种投资策略属于长期投资策略（）

A.闪电交易

B.趋势跟踪

C.均值回归

D.价值投资

答案：D

解析：价值投资是一种长期投资策略，通过分析公司的基本面，寻找被低估的股票并长期持有。闪电交易是一种超短线交易策略，趋势跟踪和均值回归可以是中短期策略，但价值投资明确强调长期持有。

7.证券投资组合中，分散投资的主要目的是什么（）

A.获取更高的收益

B.降低非系统性风险

C.提高流动性

D.增加交易频率

答案：B

解析：分散投资的主要目的是降低投资组合的非系统性风险，即通过投资不同相关性的资产，使投资组合的整体风险降低。获取更高收益、提高流动性和增加交易频率不是分散投资的主要目的。

8.以下哪种情况会导致债券价格上升（）

A.市场利率上升

B.发行人信用评级下降

C.市场利率下降

D.债券到期收益率上升

答案：C

解析：债券价格与市场利率呈反向关系。当市场利率下降时，现有债券的利率相对较高，导致债券价格上升。反之，市场利率上升或发行人信用评级下降或债券到期收益率上升都会导致债券价格下降。

9.证券投资者在投资前，首先需要进行的是什么（）

A.风险评估

B.收益预测

C.成本计算

D.行业分析

答案：A

解析：证券投资者在投资前首先需要进行风险评估，了解自己的风险承受能力，以便选择合适的投资产品和策略。收益预测、成本计算和行业分析都是在风险评估的基础上进行的。

10.以下哪种行为违反了证券投资的禁止行为（）

A.内幕交易

B.利用信息优势交易

C.公开市场操作

D.套利交易

答案：A

解析：内幕交易和利用信息优势交易都是违反证券投资禁止行为的行为，它们利用未公开信息获取不正当利益。公开市场操作是中央银行的货币政策工具，套利交易在合法合规的前提下是允许的。

11.证券投资的收益主要来源于哪些方面（）

A.股息和利息收入

B.资产价格波动带来的差价

C.交易手续费

D.税收优惠

答案：A

解析：证券投资的收益主要来源于两个基本部分：一是投资证券本身派发的收益，如股票的股息和债券的利息；二是投资期内证券市场价格上涨带来的差价收益。交易手续费是投资成本的一部分，税收优惠是政策给予的福利，但不是投资收益的来源。

12.以下哪种市场属于一级市场（）

A.交易所市场

B.柜台市场

C.新发行证券的市场

D.二手交易市场

答案：C

解析：一级市场，也称为发行市场，是证券首次发行的市场，新发行的证券通过这个市场销售给初始投资者。交易所市场、柜台市场和二手交易市场