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2025年拍卖师反洗钱法规在拍卖交易中的履行与风险识别专题试卷及解析1

2025年拍卖师反洗钱法规在拍卖交易中的履行与风险识别

专题试卷及解析

2025年拍卖师反洗钱法规在拍卖交易中的履行与风险识别专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据我国《反洗钱法》，拍卖公司作为特定非金融机构，在履行客户身份识别义

务时，应当至少保存客户身份资料和交易记录多长时间？

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《金融机构反洗钱规定》和《反洗钱法》的相关要求，

包括拍卖公司在内的特定非金融机构，客户身份资料在业务关系结束后、交易记录在交

易发生后至少保存5年。A、B选项时间过短，不符合法规要求；D选项时间过长，虽

更安全但非法定最低要求。知识点：客户身份资料和交易记录保存制度。易错点：容易

将金融机构与特定非金融机构的保存期限混淆，或记错具体年限。

2、在拍卖交易中，下列哪种情况最可能构成需要重点关注的洗钱风险信号？

A、买家使用本人银行账户支付大额款项

B、竞买人委托他人代为竞拍，且委托关系模糊

C、卖家提供了清晰的拍品来源证明

D、拍卖品为常见的现代工艺品

【答案】B

【解析】正确答案是B。委托关系模糊的代为竞拍可能隐藏实际受益人，是典型的

洗钱风险信号，因为洗钱分子常利用代理人或空壳公司掩盖真实身份。A、C、D选项

均为正常交易行为，风险较低。知识点：洗钱风险信号识别。易错点：可能忽视代理关

系中的风险，或认为所有大额交易都高风险，忽略了交易背景和透明度的重要性。

3、拍卖师在发现可疑交易后，应当在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A、立即

B、2个工作日内

C、5个工作日内

D、10个工作日内

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，发现

可疑交易后，应在10个工作日内提交报告。A选项“立即”不切实际，B、C选项时间

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过短，不符合规定。知识点：可疑交易报告时限。易错点：容易将“大额交易”和“可疑交

易”的报告时限混淆，或记错具体工作日数。

4、下列哪项不属于拍卖公司在反洗钱内部控制制度中必须包含的内容？

A、客户风险等级划分标准

B、员工反洗钱培训计划

C、拍卖品的艺术价值评估体系

D、可疑交易报告处理流程

【答案】C

【解析】正确答案是C。拍卖品的艺术价值评估体系属于业务范畴，与反洗钱内部

控制无直接关联。A、B、D选项均是反洗钱内控制度的核心组成部分。知识点：反洗

钱内部控制制度构成。易错点：可能误将业务管理制度与反洗钱制度混为一谈，或遗漏

内控制度的关键要素。

5、对于拍卖成交价超过规定金额的大额交易，拍卖公司应当如何处理？

A、拒绝交易

B、立即报告公安机关

C、记录交易信息并按规定报送大额交易报告

D、要求买家提供额外的资金来源证明

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据规定，超过一定金额的大额交易需记录并报送大额交

易报告，而非直接拒绝或报警。D选项可能作为风险控制措施，但非法定强制要求。知

识点：大额交易报告义务。易错点：可能混淆“大额交易”与“可疑交易”的处理方式，或

忽视报告义务而采取过度措施。

6、拍卖师在履行反洗钱职责时，下列哪项行为违反了保密原则？

A、向公司合规部门报告可疑交易

B、向监管机构提供客户身份资料

C、与同事讨论客户的可疑行为

D、在法庭上作证时提供交易记录

【答案】C

【解析】正确答案是C。与同事非必要地讨论客户可疑行为可能泄露信息，违反保

密原则。A、B、D选项均为依法或依规的披露行为。知识点：反洗钱保密义务。易错

点：可能误认为所有内部讨论都合规，或忽视保密原则的适用范围。

7、下列哪类拍品最容易被用于洗钱活动？

A、古董字画

B、