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2025年金融风险管理师证监会监管与风险文化建设专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师证监会监管与风险文化建设专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师证监会监管与风险文化建设专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据中国证监会最新监管要求，证券公司风险文化建设的第一责任人是？

A、首席风险官

B、董事会

C、高级管理层

D、监事会

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规

定，董事会是风险文化建设的最终责任主体，对全面风险管理承担最终责任。A选项首

席风险官是执行层面的负责人；C选项高级管理层负责具体实施；D选项监事会主要履

行监督职责。知识点：公司治理结构中的风险管理责任划分。易错点：容易混淆董事会

与高级管理层在风险管理中的不同职责定位。

2、下列哪项不属于证监会规定的证券公司全面风险管理体系的核心要素？

A、风险管理组织架构

B、风险偏好体系

C、风险控制指标体系

D、客户投诉处理机制

【答案】D

【解析】正确答案是D。客户投诉处理机制属于客户服务管理范畴，不属于全面风

险管理体系的核心要素。A、B、C三项都是《证券公司全面风险管理规范》明确要求

的核心要素。知识点：全面风险管理体系的构成要素。易错点：容易将所有管理机制都

归入风险管理体系，需要区分风险管理与运营管理的边界。

3、在风险文化建设中，“三道防线”模型中的第一道防线是指？

A、内部审计部门

B、风险管理部门

C、业务部门

D、合规部门

【答案】C

【解析】正确答案是C。业务部门作为风险承担者，是风险管理的第一道防线，负

责日常风险识别和控制。A选项内部审计是第三道防线；B、D选项风险管理和合规部

2025年金融风险管理师证监会监管与风险文化建设专题试卷及解析2

门属于第二道防线。知识点：三道防线模型的基本架构。易错点：容易混淆业务部门与

中后台部门在防线中的定位。

4、证监会要求证券公司建立的风险文化评估机制，评估频率至少应为？

A、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每年一次

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据《证券公司全面风险管理规范》要求，证券公司应至

少每年对风险文化建设情况进行一次全面评估。其他频率过于频繁，不符合监管要求。

知识点：风险文化评估的监管要求。易错点：容易将日常风险监测频率与风险文化评估

频率混淆。

5、下列哪项最能体现”风险文化”的本质特征？

A、完善的制度体系

B、先进的技术系统

C、全员的风险意识和行为规范

D、充足的风险准备金

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险文化的核心是人的风险意识和行为规范，是软性约束。

A、B、D都是风险管理的工具或保障，但不是文化本身。知识点：风险文化的内涵与

特征。易错点：容易将风险管理工具与风险文化概念混淆。

6、证监会监管规定中，证券公司风险文化建设应遵循的首要原则是？

A、成本效益原则

B、全员参与原则

C、风险与收益匹配原则

D、合规优先原则

【答案】D

【解析】正确答案是D。在金融行业，合规是底线要求，因此合规优先是风险文化

建设的首要原则。其他原则也很重要，但不是首要原则。知识点：风险文化建设的基本

原则。易错点：容易忽视合规在金融风险管理中的基础性地位。

7、下列哪项不属于证监会规定的证券公司风险文化建设的具体措施？

A、定期开展风险培训

B、建立风险考核机制

C、制定风险文化手册

D、设立风险准备金

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【答案】D

【解析】正确答案是D。风险准备金是财务风险缓释工具，不属于文化建设的具体

措施。A、B、C都是风险文化建设