风险管理评估模型及案例分析模板.docVIP

风险管理评估模型及案例分析模板

一、典型应用场景

企业年度战略规划中的风险识别与应对；

新产品/项目上线前的全流程风险排查；

重大投资决策的风险收益分析；

合规性风险（如数据安全、劳动用工、环保政策等）专项评估；

供应链中断、市场波动等外部风险的应急响应准备。

二、分阶段操作指引

（一）准备阶段：明确目标与基础框架

评估目标定位

明确本次风险评估的核心目标（如“识别项目全周期风险点”“评估某业务板块合规风险等级”等），界定评估范围（如部门、业务线、项目阶段等）。

示例：“为新产品上市项目提供风险管控支持，覆盖研发、生产、营销、售后全流程，评估周期为6个月。”

组建评估团队

核心成员需包含业务负责人、风控专家、技术骨干、法务合规人员等，保证视角全面。

明确分工：如（业务负责人，负责风险场景识别）、（风控专家，负责风险等级判定）、**（技术骨干，负责技术风险分析）。

资料收集与整理

收集与评估范围相关的历史数据、政策文件、业务流程文档、过往风险案例等。

示例：收集近3年同类项目风险记录、行业监管政策、生产设备运维数据等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

识别方法选择

结合场景采用多种方法：头脑风暴法（团队集体讨论）、流程分析法（拆解业务环节查找风险点）、检查表法（对照行业风险清单核对）、SWOT分析法（识别内外部风险因素）。

风险分类与描述

按来源分为内部风险（如人员操作、技术漏洞、资金链断裂）和外部风险（如政策变化、市场波动、供应链中断）；

按属性分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等。

要求每个风险点描述清晰，包含“风险场景+触发条件+潜在影响”。

示例：“【内部风险-生产环节】核心设备故障（触发条件：关键设备超负荷运行超3个月），可能导致生产停滞，月度交付延迟率超20%。”

（三）风险分析：量化与定性评估

可能性分析

对风险发生概率进行定性或定量评级：

定性：高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）；

定量：参考历史数据（如“近2年同类设备故障发生率为15%”）。

影响程度分析

从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚等维度评估，分为重大（如直接损失超100万元）、较大（50万-100万元）、一般（10万-50万元）、较小（10万元以下）。

风险矩阵判定

结合“可能性×影响程度”确定风险等级，划分为高（红色）、中（橙色）、低（蓝色）三级。

示例：设备故障可能性“中”（40%），影响程度“较大”（70万元），对应风险等级“中（橙色）”。

（四）风险评价：聚焦优先级

风险排序

按风险等级从高到低排序，优先处理高等级风险（红色）和中等级风险（橙色）中的关键风险点。

示例：优先级排序：①核心设备故障（中等级）→②原材料价格波动（中等级）→③研发进度延迟（低等级）。

风险根源追溯

对高优先级风险深入分析根本原因，避免仅停留在表面问题。

示例：设备故障的根本原因可能是“预防性维护计划未落实”而非单纯“设备老化”。

（五）风险应对：制定管控策略

应对策略选择

针对不同等级风险采取差异化策略：

高风险（红色）：规避（如暂停高风险业务）、降低（如加强防控措施）；

中风险（橙色）：转移（如购买保险）、降低（如流程优化）；

低风险（蓝色）：接受（预留应急资金）、监控（定期跟踪）。

措施落地计划

明确每项措施的责任人、时间节点、资源需求及预期效果。

示例：针对“核心设备故障”，措施为“制定月度预防性维护计划”，责任人**，完成时间：每月25日前，预期效果：设备故障率下降50%。

（六）监控与改进：动态跟踪优化

风险监控机制

建立风险台账，定期（如每月/季度）更新风险状态（已解决/处理中/新增）、应对措施执行情况及新出现的风险点。

复盘与迭代

每半年或项目关键节点复盘风险评估有效性，根据内外部环境变化（如政策调整、技术升级）更新风险清单和应对策略。

三、核心模板工具包

（一）风险识别清单表

风险领域

风险描述

触发条件

责任部门/人

初步等级

生产运营

核心设备故障

设备连续运行超负荷72小时

生产部/*

中

供应链

关键原材料断供

主要供应商停产超1周

采购部/*赵六

高

合规

产品未通过新法规认证

新政策实施前3个月未完成整改

法务部/*

高

市场

竞品价格战导致市场份额下降

竞品降价幅度超20%

市场部/*周七

中

（二）风险分析评估表

风险描述

可能性（定性/定量）

影响程度（定性/定量）

风险等级

现有控制措施

核心设备故障

中（35%）

较大（损失80万元）

中（橙）

日常点检记录

原材料断供

高（60%）

重大（损失200万元）

高（红）

备选供应商清单（2家）

产品未通过新认证

高（80%）

重大（罚款150万元）

高（红）

法务定期跟踪政策更新

（三）风险应对措施计划表

风险等级

风险描述

应对策略

具体措