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2025年银行从业者资格认证考试真题9

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行从业人员的职业操守要求？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.追求利润最大化

D.维护客户利益

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.监督银行业金融机构的资本充足率

C.监督银行业金融机构的贷款风险

D.监督银行业金融机构的员工福利

3.银行业金融机构的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.银行业监督管理委员会

C.中国银行业协会

D.各银行自行决定

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行债券

5.银行业金融机构的内部控制制度不包括以下哪项内容？()

A.风险管理

B.治理结构

C.信息披露

D.人力资源管理

6.以下哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.贷款损失准备金率

C.流动比率

D.营业收入

7.银行业金融机构的合规经营要求其遵守以下哪项原则？()

A.利益最大化原则

B.公平竞争原则

C.客户至上原则

D.自主经营原则

8.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.资金流动性风险

B.市场流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

9.银行业金融机构的内部审计部门应当向哪个机构负责？()

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.中国人民银行

10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反行业规范风险

C.违反内部规章制度风险

D.市场风险

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于流动性风险管理的范畴？()

A.资金流动性风险

B.市场流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

12.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务合法合规

B.提高经营效率

C.防范和化解风险

D.提高客户满意度

13.以下哪些属于银行业金融机构资本充足率监管指标？()

A.核心一级资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.资本利润率

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平公正原则

B.及时处理原则

C.保密原则

D.客户至上原则

15.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些属于风险管理的范畴？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率监管要求，核心一级资本充足率不得低于__%。

17.银行业金融机构的流动性风险指标中，流动性覆盖率（LCR）的最低要求是__。

18.银行业金融机构在内部控制中，应当建立健全__，以实现内部控制的持续改进。

19.银行业金融机构的贷款损失准备金计提比例，应当按照__计提。

20.银行业金融机构的治理结构中，__是最高决策机构。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制体系应当涵盖所有业务环节和管理活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开处理结果。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部审计部门可以不受高级管理层的监督。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的流动性风险只与银行的短期资金有关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。

27.银行业金融机构如何进行流动性风险管理？请列举至少两种流动性风险管理的措施。

28.银行业金融机构在内部控制中，如何确保内部审计的独立性和有效性？

29.银行业金融机构如何进行资本充足率管理？请解释资本充足率监管指标的作用。

30.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？请举例说明。

2025年银行从业者资格认证考试真题9

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】追求利润最