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2025年证券公司合规管理人员胜任能力测试历年参考题库含答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《证券公司合规管理指引》，以下哪项不属于合规管理的基本原则？A.适当性管理B.风险隔离C.信息披露D.客户利益优先

A.适当性管理

B.风险隔离

C.信息披露

D.客户利益优先

【参考答案】B

【解析】《证券公司合规管理指引》明确合规管理需遵循适当性管理、客户利益优先、全面性管理等原则，风险隔离属于操作风险管理范畴，非基本原则。

2、《证券期货业网络安全管理办法》要求证券公司对客户身份信息的保存期限不得少于多少年？A.2年B.5年C.10年D.永久保存

A.2年

B.5年

C.10年

D.永久保存

【参考答案】B

【解析】根据《办法》第十八条，客户身份信息保存期限不得少于5年，与《反洗钱法》要求一致。

3、证券公司在处理客户投诉时，若涉及重大违规行为，应向哪个部门报备？A.监管局B.客户经理C.总经理办公会D.法务部

.监管局

B.客户经理

C.总经理办公会

D.法务部

【参考答案】A

【解析】《证券公司监管规定》第二十四条要求重大投诉需向中国证监会或派出机构报备，属于监管义务。

4、以下哪项属于证券公司合规管理中的双录要求？A.签订合同B.交易确认C.客户身份验证D.产品销售

A.签订合同

B.交易确认

C.客户身份验证

D.产品销售

【参考答案】C

【解析】双录指通过录音录像方式记录客户身份验证和销售过程，依据《证券期货投资者适当性管理办法》。

5、证券公司发现员工存在利益冲突行为时，应首先采取的处置措施是？A.内部调查B.向监管机构报告C.约谈提醒D.调整岗位职责

A.内部调查

B.向监管机构报告

C.约谈提醒

D.调整岗位职责

【参考答案】A

【解析】《证券公司合规管理指引》第二十一条要求先内部调查核实，再视情况采取后续措施。

6、公司合规部门对业务部门的检查结果，若发现违规行为应如何处理？A.直接处罚责任人B.书面通知业务部门整改C.报告公司董事会D.向公安机关移交

A.直接处罚责任人

B.书面通知业务部门整改

C.报告公司董事会

D.向公安机关移交

【参考答案】B

【解析】《指引》第二十三条要求合规部门通过书面形式通知整改，重大问题需报告公司董事会。

7、证券公司处理客户投诉的时限要求是？A.3个工作日B.5个工作日C.个工作日D.10个工作日

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

【参考答案】A

【解析】《证券公司投诉处理管理办法》条要求3个工作日内受理并告知处理时限。

8、证券公司合规管理架构中，合规官的任职资格不包括？A.5年以上金融从业经验B.基金从业资格考试C.具备法律或会计专业背景D.无不良诚信记录

A5年以上金融从业经验

B.通过基金从业资格考试

C.具备法律或会计专业背景

D.无不良诚信记录

【参考答案】A

【解析】《指引》第十八条要求合规官具备3年以上金融从业经验，5年属错误选项。

9、证券公司对异常交易监测的阈值设定，通常参考以下哪项标准？A.行业平均交易量B.监管机构规定C.客户历史交易数据D.市场波动幅度

A.行业平均交易量

B.监管机构规定

C.客户历史交易数据

D.市场波动幅度

【参考答案】B

【解析】《证券业网络安全管理办法》第二十五条明确异常交易阈值需符合监管规定。

10、证券公司合规培训的覆盖率要求是？A.全员每年1次B.管理层每年2次C.新员工入职前完成D.每覆盖80%员工

A.全员每年1次

B.管理层每年2次

C.新员工入职前完成

D.每季度覆盖80%员工

【参考答案】A

【解析】《指引》第二十条要求全员每年至少参加1次合规培训，管理层需每年2次。

11、根据《证券公司合规管理指引》，合规管理工作的核心职责不包括以下哪项？A.风险识别与评估B.监管政策解读与传达C.内部控制制度制定D.客户投诉处理

A.风识别与评估

B.监管政策解读与传达

C.内部控制制度制定

D.客户投诉处理

【参考答案】D

【解析】合规管理核心职责为风险识别、评估、控制及合规审查，客户投诉处理属于客户服务范畴，需由业务部门协同处理，故选D。

12、证券公司发现某业务部门存在违反《证券期货经营机构信息技术管理办法》的行为，合规部门应首先采取什么措施？A.直接处罚责任人B.向公司董事会报告C.自行整改并提交报告D.联合审计部门调查

A.直接处罚责任人

B.向公司董事会报告

C.自行整改并提交报告

D.联