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2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》修订版，金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定建立（）制度。

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易报告

D.可疑交易监测

答案：A

解析：《反洗钱法》第十六条明确规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.风险等级调整报告

答案：B

解析：《反洗钱法》第二十八条规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

4.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人账户单日累计现金缴存20万元人民币

B.非自然人账户单日累计转账500万元人民币

C.自然人账户与境外账户单笔转账15万美元

D.同一客户持有的不同账户间单日累计转账30万元人民币

答案：D

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条，同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转等交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。

5.义务机构对新建立业务关系的客户进行洗钱风险等级划分，原则上应在业务关系建立后（）个工作日内完成。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：C

解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第二十六条规定，义务机构应在业务关系建立后10个工作日内完成初次风险等级划分。

6.受益所有人身份识别中，非自然人客户的股权或控制权结构复杂时，义务机构应逐层深入识别，最终达到对客户（）控制或实际影响的自然人。

A.50%以上

B.30%以上

C.25%以上

D.10%以上

答案：C

解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人需识别到对客户具有25%以上股权或控制权的自然人。

7.对于高风险客户，义务机构应至少（）进行一次客户身份重新识别。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定，对高风险客户，义务机构应至少每半年进行一次客户身份重新识别。

8.反洗钱内部控制的核心目标是（）。

A.避免监管处罚

B.防范洗钱风险向机构传导

C.提高客户服务效率

D.减少运营成本

答案：B

解析：反洗钱内部控制的核心是通过制度设计和流程管理，防范洗钱风险渗透至机构内部，维护金融体系安全。

9.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.盗窃罪

D.恐怖活动犯罪

答案：C

解析：《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七类，盗窃罪不在此列。

10.义务机构在办理一次性交易时，对未在本机构开立账户的客户，如交易金额单笔人民币（）以上，应当识别客户身份。

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

答案：A

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，一次性交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，需识别客户身份。

11.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作，配备必要的人力、物力资源。

A.合规部门

B.风险管理部门

C.反洗钱专门机构或指定内设部门

D.审计部门

答案：C