2025年细选往年《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目真题及答案.docxVIP

2025年细选往年《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目练习题及答案

单项选择题

1.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

解析：销售服务费是指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。所以销售服务费是从基金资产中计提，并非由申购人承担，A选项说法错误。申购费用由申购人承担，不列入基金资产；基金管理人可以根据情况调整申购费率；赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产，B、C、D选项说法均正确。

2.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。分析基金走势不属于基金销售机构人员的工作范围，A选项符合题意。

3.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当是以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。所以本题答案选A。

4.下列关于基金监管的说法，错误的是（）。

A.基金监管的首要目标是保护投资人利益

B.基金监管的目标包括规范证券投资基金活动

C.基金监管机构可以采用行政手段对基金进行监管

D.基金监管是为了保证基金市场的高效运行

答案：D

解析：基金监管的目标主要有三个：一是保护投资人及相关当事人的合法权益，这是基金监管的首要目标；二是规范证券投资基金活动；三是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。基金监管机构可以采用行政手段对基金进行监管，如对违法违规的基金机构和人员进行行政处罚等。基金监管的目的是保障基金市场的公平、效率和透明，保护投资者利益，而不是单纯为了保证基金市场的高效运行，D选项说法错误。

5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。所以本题答案为C。

多项选择题

1.下列属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.独立基金销售机构

答案：ABCD

解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。所以本题A、B、C、D四个选项均正确。

2.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

解析：基金信息披露的禁止行为主要包括以下几种：一是虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这会严重影响投资者的决策。二是对证券投资业绩进行预测，因为基金的未来业绩是不确定的，对其进行预测可能会误导投资者。三是违规承诺收益或者承担损失，基金投资具有风险，基金管理人等机构不能违规向投资者承诺收益或承担损失。四是诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，这种行为破坏了市场的公平竞争环境。所以A、B、C、D选项均正确。

3.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.