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2025国考重庆反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《重庆市反洗钱条例》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，处多少罚款？

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上50万元以下

2.重庆市反洗钱监测分析中心的主要职责不包括以下哪项？

A.收集、分析反洗钱风险信息

B.组织金融机构开展反洗钱培训

C.向监管部门报告可疑交易线索

D.制定反洗钱监管政策

3.以下哪种金融产品容易被用于洗钱活动？

A.货币基金

B.定期存款

C.资产管理计划

D.保险产品

4.重庆市公安机关在反金融诈骗工作中，对涉案资金采取紧急止付措施的时限是多久？

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.96小时内

5.根据《重庆市反金融诈骗条例》，电信网络诈骗的常见手段不包括以下哪项？

A.网络钓鱼

B.虚假投资平台

C.线下门店诈骗

D.恶意软件攻击

6.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保存期限至少是多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

7.重庆市金融监督管理局在反洗钱监管中，主要负责对哪种机构的监管？

A.银行类金融机构

B.证券类金融机构

C.保险类金融机构

D.以上都是

8.以下哪种行为不属于反洗钱“了解你的客户”（KYC）要求？

A.核实客户身份信息

B.评估客户交易风险

C.推荐高收益理财产品

D.监控客户异常交易

9.重庆市反金融诈骗联席会议制度的成员单位不包括以下哪个部门？

A.公安局

B.金融监管局

C.卫生健康委员会

D.交通运输局

10.金融机构在反洗钱工作中，对大额现金交易的报告标准是人民币多少万元及以上？

A.20万元

B.30万元

C.50万元

D.100万元

二、多选题（共10题，每题2分）

1.重庆市反洗钱工作的基本原则包括哪些？

A.客户为本

B.风险为本

C.合规经营

D.统一监管

2.金融机构在反洗钱工作中，需要建立哪些内部控制措施？

A.客户身份识别制度

B.反洗钱培训机制

C.可疑交易报告流程

D.内部审计制度

3.常见的金融诈骗类型包括哪些？

A.网络贷款诈骗

B.红包诈骗

C.神秘购物诈骗

D.信用卡套现诈骗

4.重庆市反洗钱监测分析中心需要关注的重点领域包括哪些？

A.烟草、酒类销售

B.房地产交易

C.矿产资源开发

D.涉外贸易

5.金融机构在反洗钱工作中，对客户洗钱风险等级划分的主要依据包括哪些？

A.客户职业背景

B.客户资产规模

C.客户交易频率

D.客户国籍

6.重庆市公安机关在打击电信网络诈骗时，可以采取哪些措施？

A.紧急止付涉案资金

B.查封涉案账户

C.禁止涉案人员使用通信工具

D.开展反诈宣传教育

7.反洗钱监管中的“三反”要求包括哪些？

A.反洗钱

B.反恐怖融资

C.反逃税

D.反金融诈骗

8.金融机构在客户身份识别过程中，需要收集哪些信息？

A.姓名、身份证号码

B.地址、职业

C.交易习惯

D.客户来源

9.重庆市反金融诈骗联席会议制度的职责包括哪些？

A.统筹协调反诈骗工作

B.制定反诈骗政策

C.指导金融机构开展反诈骗工作

D.监督反诈骗资金处置

10.金融机构在反洗钱工作中，对客户交易的监控要点包括哪些？

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易目的

三、判断题（共10题，每题1分）

1.金融机构客户身份识别义务仅适用于银行，不适用于非银行金融机构。

2.重庆市反洗钱监测分析中心只负责分析金融数据，不参与监管执法。

3.电信网络诈骗的涉案资金一律不予返还。

4.金融机构在反洗钱工作中，对客户信息的保密义务是无限的。

5.重庆市反金融诈骗联席会议制度由市政府牵头，各部门参与。

6.反洗钱监管中的“大额交易”是指金额超过法定标准的任何交易。

7.客户拒绝提供身份信息，金融机构可以拒绝为其提供服务。

8.金融诈骗案件的追诉时效是5年。

9.重庆市反洗钱条例适用于所有在重庆市境内从事金融业务的机构。

10.金融机构反洗钱培训只需每年开展一次。

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述重庆市反洗钱工作的主要特点。

2.金融机构如何防范电信网络诈骗风险？

3.简述反洗钱客户身份识别的基本步骤。

4.重庆市反金融诈骗联席会议制度的主要作用是什么？

5.金融机构在反洗钱工作中，如何平衡合规与效率？

五、论述题（共1题，10分）

结合重庆市实际情况，论述金融机构如何有效防范洗钱