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风险管控措施规定

一、总则

风险管控措施是确保组织运营安全、高效、可持续的重要手段。本规定旨在明确风险管控的目标、原则、流程及职责，通过系统化的方法识别、评估、应对和监控风险，降低潜在损失，保障组织目标的实现。

二、风险管控原则

（一）全面性原则

1.风险管控应覆盖组织所有业务活动、流程及环节。

2.确保风险识别和评估的全面性，不留死角。

（二）预防为主原则

1.通过制度建设、培训宣传等方式，提前防范风险。

2.强化日常管理，减少风险发生的可能性。

（三）动态管理原则

1.定期审视和更新风险清单，适应内外部环境变化。

2.根据风险变化调整管控措施，保持有效性。

三、风险管控流程

（一）风险识别

1.采用头脑风暴、流程分析、历史数据回顾等方法识别潜在风险。

2.建立风险清单，记录风险名称、可能影响及发生概率。

（二）风险评估

1.采用定量或定性方法评估风险等级。

-定量方法：如概率-影响矩阵，示例：高风险（概率80%，影响90%）。

-定性方法：如专家访谈、现场观察，划分高风险、中风险、低风险。

2.明确风险承受阈值，超过阈值的需优先处理。

（三）风险应对

1.制定应对策略，包括规避、转移、减轻、接受四种方式。

-规避：停止高风险活动。

-转移：通过保险或外包降低风险。

-减轻：采取技术或管理措施降低风险影响。

-接受：对低概率、低影响风险不采取行动。

（四）风险监控

1.设定关键风险指标（KRIs），如事故率、投诉量。

2.定期（如每季度）检查指标变化，及时调整措施。

3.建立风险事件报告机制，确保问题及时上报处理。

四、职责分工

（一）管理层

1.负责审批风险管控政策及重大风险应对方案。

2.确保资源投入，支持风险管控措施落地。

（二）部门负责人

1.负责本部门风险识别和初步评估。

2.组织落实部门风险应对措施。

（三）风险管理部门

1.提供风险管控专业支持，如培训、工具开发。

2.跟踪整体风险状况，向管理层汇报。

五、实施要求

（一）培训与宣传

1.定期开展风险管控培训，提升员工意识。

2.通过内部通讯、公告栏等方式宣传风险案例。

（二）文档记录

1.完整保存风险识别、评估、应对记录。

2.建立风险数据库，便于查阅和更新。

（三）审核与改进

1.每年对风险管控规定进行审核，确保适用性。

2.根据实际效果优化流程和措施。

六、附则

本规定适用于组织所有部门和员工，解释权归风险管理部门所有。如遇特殊情况，需经管理层批准后执行临时措施。

**一、总则**

风险管控措施是确保组织运营安全、高效、可持续的重要手段。本规定旨在明确风险管控的目标、原则、流程及职责，通过系统化的方法识别、评估、应对和监控风险，降低潜在损失，保障组织目标的实现。风险管理的核心在于主动识别和应对可能对组织造成负面影响的不确定性因素，从而为决策提供支持，优化资源配置，提升组织的抗风险能力和竞争力。有效的风险管控能够帮助组织预见潜在问题，提前制定预案，减少突发事件带来的冲击，确保业务连续性，并保护员工安全与组织声誉。

**（一）风险管控目标**

1.**降低损失：**最大限度地减少风险事件发生时可能造成的财务、运营、声誉和人员等方面的损失。

2.**保障安全：**确保员工、客户、合作伙伴及公共安全，符合相关安全标准。

3.**提升效率：**通过优化流程、消除冗余，提高组织运营效率。

4.**合规经营：**确保组织活动符合行业规范和普遍接受的道德准则（不涉及具体法规政策）。

5.**持续改进：**建立动态的风险管理循环，促进组织不断适应变化，实现可持续发展。

**（二）适用范围**

1.本规定适用于组织内部所有层级、所有部门和全体员工。

2.涵盖组织运营的各个方面，包括但不限于：项目开发、生产制造、供应链管理、市场营销、客户服务、信息安全、资产管理、人力资源、财务运作、办公环境安全等。

3.本规定也适用于组织的合作伙伴、供应商等外部相关方的风险协同管理。

**二、风险管控原则**

（一）全面性原则

1.**覆盖广泛：**风险管控必须覆盖组织价值链的各个环节和所有业务活动，确保没有遗漏关键领域。需定期审视业务变化，识别新出现的风险点。

2.**全员参与：**风险管理不仅是风险管理部门的职责，而是需要组织内每个成员共同参与的责任体系。鼓励员工主动识别和报告风险。

3.**流程嵌入：**将风险管控措施融入日常业务流程和决策过程中，实现风险管理常态化。

（二）预防为主原则

1.**事前防范：**将风险管理的重心前移，通过建立健全的制度、流程、标准和操作规范，从源头上减少风险发生的可能性。

2.**文化建设：**加强风险意识教育，培养全员“