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2025国考上海信托与金融资管业务监管专题题库

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《信托公司监管规定》，上海信托公司设立私募信托计划，其合格投资者人数累计不得超过多少人？

A.50人

B.100人

C.200人

D.300人

2.上海市金融监管局针对信托公司开展资管业务，重点监管的“三违反”行为不包括以下哪项？

A.违反杠杆限制

B.违反信息披露要求

C.违反投资者适当性原则

D.违反关联交易审批程序

3.上海自贸区试点信托公司开展“家族信托”业务，其受托财产的独立性要求主要依据以下哪部法规？

A.《信托法》

B.《信托公司监督管理办法》

C.《上海自贸区金融创新试点管理办法》

D.《商业银行法》

4.某上海信托产品投资于上海临港新片区重点产业项目，依据《金融资管业务管理办法》，该产品需符合的“投资者门槛”最低为多少？

A.100万元

B.300万元

C.500万元

D.1000万元

5.上海市信托业协会对信托公司资管业务的风险评估，重点关注的“五道防线”中不包括以下哪项？

A.公司治理防线

B.业务操作防线

C.投资决策防线

D.客户投诉防线

6.上海信托公司若发行资管产品投资于“上海科创中心”相关项目，需满足的“穿透管理”要求中，不包括以下哪项？

A.明确底层资产实际控制人

B.核查资金是否直接或间接归集于股东

C.评估项目合规性

D.定期披露资金流向

7.依据《信托公司资产证券化业务指引》，上海信托公司发行资产证券化产品，其基础资产池的“标准化要求”中，以下哪项不属于核心审查内容？

A.资产真实性和权属清晰

B.资产产生现金流的稳定性

C.资产池集中度风险

D.基础资产与信托公司主营业务关联度

8.上海市金融监管局对信托公司开展“上海自贸区跨境信托”业务，要求其具备的“资本充足率”标准不低于多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

9.某上海信托产品投资于上海临港新片区“产业基金”，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，该产品的“信息披露频率”要求为多久一次？

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.不强制要求

10.上海信托公司若开展“银信合作”业务，其与银行合作发行的资管产品需符合的“杠杆率要求”不得高于多少？

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

二、多选题（共10题，每题2分）

1.上海市信托业协会对信托公司资管业务的“合规评价”中，重点考察以下哪些方面？

A.业务隔离制度执行情况

B.风险准备金计提比例

C.投资者适当性匹配记录

D.关联交易审批程序

2.上海自贸区试点信托公司开展“跨境信托”业务，需满足的“外汇管理要求”包括以下哪些？

A.资金跨境汇兑需经外汇局备案

B.受托财产需在自贸区境内隔离管理

C.投资者需具备合格境外机构投资者（QFII）资格

D.信托财产需符合跨境资金流动监管要求

3.上海信托公司发行资管产品投资于“上海科创中心”项目，依据《金融资管业务管理办法》，需满足的“风险控制指标”包括以下哪些？

A.产品杠杆率不超过140%

B.基础资产集中度不超过30%

C.投资期限与基础资产回收期匹配

D.每个投资者投资金额不低于100万元

4.上海市金融监管局对信托公司开展“资产证券化”业务，重点审查以下哪些合规性要求？

A.基础资产权属真实性

B.交易结构是否嵌套

C.管理人信息披露义务

D.基础资产池的信用评级

5.上海信托公司若开展“家族信托”业务，依据《信托公司监督管理办法》，需满足的“投资者门槛”要求包括以下哪些？

A.单笔委托财产不低于100万元

B.首次参与信托计划的投资者需金融资产不低于300万元

C.合格投资者人数不超过200人

D.投资者需具备2年以上投资经验

6.上海自贸区试点信托公司开展“银信合作”业务，需符合的“监管协调要求”包括以下哪些？

A.需经上海市金融监管局审批

B.合作银行需符合跨境业务资质

C.资金用途需与自贸区产业政策匹配

D.信托财产需与银行自有资产隔离管理

7.某上海信托产品投资于“上海临港新片区产业基金”，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，需满足的“管理人要求”包括以下哪些？

A.管理人净资产不低于5000万元

B.拥有3年以上资管业务经验

C.投资团队具备相关行业背景

D.基金托管机构需为国内银行或证券公司

8.上海市信托业协会对信托公司资管业务的“风险监测”中，重点关注的“五项风险指标”包括以下哪些？

A.基础资产违约率

B.产品杠杆率超限

C.投资者集中度过高

D.信息披露迟延

9.上海信托公司若