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2025年国家开放大学《金融风险管理与控制》期末考试复习题库及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险管理的主要目标是（）

A.完全消除所有金融风险

B.识别、评估和控制金融风险，以实现组织目标

C.增加金融风险以提高收益

D.将金融风险转移给其他机构

答案：B

解析：金融风险管理的主要目标是识别、评估和控制金融风险，以帮助组织在可接受的风险水平内实现其财务和经营目标。完全消除金融风险不现实，增加金融风险可能导致更大损失，转移风险只是风险管理的手段之一，并非主要目标。

2.以下哪项不属于金融风险的类型？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.自然风险

答案：D

解析：金融风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。自然风险属于一般生产经营风险，不属于金融风险的主要类型。

3.风险管理的基本流程通常包括哪些步骤？（）

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险识别、风险分析、风险控制、风险报告

C.风险评估、风险识别、风险应对、风险记录

D.风险分析、风险识别、风险应对、风险审查

答案：A

解析：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要步骤，这是一个循环往复的过程，需要不断进行。

4.以下哪种方法不属于风险应对的常见策略？（）

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险放大

答案：D

解析：风险应对的常见策略包括风险规避、风险转移、风险自留和风险降低。风险放大会增加风险暴露，不属于风险管理的有效策略。

5.金融风险的度量通常使用哪些指标？（）

A.标准差、方差、预期损失

B.投资回报率、流动比率、资产负债率

C.成本利润率、毛利率、净利率

D.资产周转率、存货周转率、应收账款周转率

答案：A

解析：金融风险的度量常用指标包括标准差、方差、预期损失、在险价值（VaR）等统计指标，这些指标有助于量化风险的大小。

6.以下哪项是操作风险的主要来源？（）

A.市场波动

B.信用违约

C.内部欺诈

D.利率变化

答案：C

解析：操作风险是指由于不完善或失败的内部程序、人员、系统或外部事件导致损失的风险。内部欺诈、流程错误、系统故障等都属于操作风险的来源。市场波动、信用违约和利率变化主要属于市场风险和信用风险。

7.风险管理计划通常包括哪些内容？（）

A.风险管理目标、风险偏好、风险策略、风险管理组织

B.风险评估结果、风险应对措施、风险责任分配、风险监控计划

C.风险识别清单、风险度量指标、风险应对预算、风险报告频率

D.风险管理政策、风险管理制度、风险管理流程、风险管理工具

答案：B

解析：风险管理计划应详细说明风险评估结果、拟采取的风险应对措施、风险责任分配以及风险监控计划，确保风险管理活动的系统性和有效性。

8.以下哪种方法不属于风险监控的常用手段？（）

A.定期风险报告

B.风险审计

C.应急演练

D.风险再评估

答案：C

解析：风险监控的常用手段包括定期风险报告、风险审计、风险再评估等，目的是确保风险管理措施的有效性并及时调整。应急演练属于风险应对准备的一部分，而非风险监控手段。

9.金融风险的缓释通常采用哪些工具？（）

A.保险、期货、期权、掉期

B.质押、担保、抵押、保证

C.分散投资、风险对冲、内部控制、合规管理

D.资产证券化、债务重组、股权融资、并购

答案：C

解析：金融风险的缓释是指通过各种手段降低风险发生的可能性或减轻风险造成的损失。常用的缓释工具包括分散投资、风险对冲、加强内部控制和合规管理。

10.风险文化在风险管理中扮演什么角色？（）

A.提供风险管理框架

B.形成风险管理意识

C.制定风险管理政策

D.执行风险管理流程

答案：B

解析：风险文化是指组织内部对风险的态度和认识，它通过潜移默化的方式影响员工的行为，形成风险管理意识，是风险管理成功的基础。风险管理框架、政策和流程是制度层面的安排，而风险文化是思想层面的建设。

11.金融风险管理中，压力测试的主要目的是什么？（）

A.评估正常市场条件下的盈利能力

B.评估极端市场条件下机构的脆弱性

C.监控日常交易活动的风险暴露

D.确定风险资本的最优配置比例

答案：B

解析：压力测试是通过模拟极端但可能的市场情景，评估金融机构在不利情况下的损失承受能力和财务状况，以识别潜在的脆弱性。它关注的是非正常情况下的风险，而非正常市场条件下的盈利能力或日常交易监控。

12.以下哪种金融工具主要用于对冲利率风险？（）

A.股票

B.期货

C.期权

D.互换

答案：D

解析：利率互换是一种