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基金从业资格考试必备试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算

答案：D

2.开放式基金的特点不包括（）

A.基金份额不固定

B.一般有存续期限

C.可以随时提出申购或赎回申请

D.交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小

答案：B

3.基金托管人的首要职责是（）

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资运作

C.办理基金备案手续

D.编制中期和年度基金报告

答案：A

4.以下哪种基金类型风险最高（）

A.货币市场基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

5.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

答案：A

7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

8.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

9.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.固定份额认购

答案：A

10.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：A

11.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：C

12.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）

A.基金募集

B.基金运作

C.基金建仓

D.基金开放

答案：C

13.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，但不包括（）

A.资产净值

B.负债净值

C.基金份额净值

D.基金资产总值

答案：D

14.以下关于基金估值的说法，错误的是（）

A.基金一般按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

B.开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值

D.估值方法的一致性是指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则

答案：D

15.下列不属于基金信息披露的主要义务人的是（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代销机构

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案：C

16.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

答案：C

17.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

18.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）

A.基金管理公司利益优先

B.基金托管银行利益优先

C.基金份额持有人利益优先

D.基金公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾

答案：C

19.基金销售机构内部控制应履行（）原则。

A.健全性、有效性、独立性、安全性

B.健全性、有效性、独立性、审慎性

C.健全性、有效性、全面性、安全性

D.健全性、有效性、独立性、可靠性

答案：B

20.基金销售适用性管理制度不包括（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金销售人员的管理监督措施

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的份额登记

答案：ABC

2.基金与股票、债券的差异包括（）

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与