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2025年金融风险管理师操作风险中的缺口分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险中的缺口分析专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师操作风险中的缺口分析专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险缺口分析中，以下哪项最能体现“现有控制措施与理想控制状态之间

的差距”？

A、风险敞口

B、控制缺口

C、剩余风险

D、固有风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。控制缺口是指现有控制措施未能完全覆盖风险暴露或未达

到理想控制效果的部分，直接体现了差距。A风险敞口指未受保护的风险规模；C剩余

风险是实施控制后仍存在的风险；D固有风险是无控制措施时的原始风险。知识点：操

作风险缺口分析的核心概念。易错点：混淆控制缺口与剩余风险，前者是控制不足，后

者是控制后的残留风险。

2、以下哪种缺口分析方法最适用于评估跨部门流程中的操作风险？

A、自上而下法

B、自下而上法

C、情景分析法

D、关键风险指标法

【答案】B

【解析】正确答案是B。自下而上法通过收集各部门具体数据，能更精准识别跨部

门流程中的操作风险缺口。A自上而下法更宏观，适合整体评估；C情景分析法依赖假

设；D关键风险指标法侧重监测而非分析。知识点：缺口分析方法的适用场景。易错点：

误认为自上而下法覆盖面广更适用，但实际缺乏细节。

3、在操作风险缺口分析中，“流程设计缺陷”属于哪类缺口？

A、人员缺口

B、系统缺口

C、流程缺口

D、外部缺口

【答案】C

【解析】正确答案是C。流程缺口指流程设计或执行中的不足，如冗余步骤或缺失

环节。A人员缺口涉及技能或数量不足；B系统缺口指技术问题；D外部缺口源于外部

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环境变化。知识点：操作风险缺口的分类。易错点：将流程缺陷误归为人员或系统问题。

4、以下哪项是操作风险缺口分析的首要步骤？

A、识别关键业务流程

B、评估现有控制措施

C、确定风险承受能力

D、量化缺口影响

【答案】A

【解析】正确答案是A。识别关键业务流程是基础，后续分析需围绕其展开。B、C、

D均为后续步骤。知识点：缺口分析的流程顺序。易错点：跳过流程识别直接评估控制，

导致分析不全面。

5、在操作风险缺口分析中，“系统兼容性不足”属于哪类缺口？

A、技术缺口

B、数据缺口

C、流程缺口

D、人员缺口

【答案】A

【解析】正确答案是A。技术缺口指系统或工具的不足，兼容性问题属于此类。B数

据缺口涉及信息质量；C流程缺口指流程设计问题；D人员缺口与技能相关。知识点：

缺口类型的细分。易错点：将技术问题误归为数据或流程问题。

6、以下哪项指标最常用于衡量操作风险缺口分析的成效？

A、风险事件发生率

B、控制措施覆盖率

C、员工培训时长

D、系统更新频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。控制措施覆盖率直接反映缺口是否被填补。A风险事件发

生率受多种因素影响；C、D为间接指标。知识点：缺口分析成效的评估指标。易错点：

误选风险事件发生率，但需注意其滞后性。

7、在操作风险缺口分析中，“外部监管政策变化”导致的缺口属于哪类？

A、合规缺口

B、战略缺口

C、市场缺口

D、声誉缺口

【答案】A

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【解析】正确答案是A。合规缺口指因监管要求变化导致的控制不足。B战略缺口

涉及长期规划；C市场缺口与竞争相关；D声誉缺口源于公众信任。知识点：缺口的外

部驱动因素。易错点：混淆合规缺口与战略缺口。

8、以下哪项是操作风险缺口分析中“控制有效性评估”的核心内容？

A