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2025年金融风险管理师风险治理基本概念与核心原则专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险治理基本概念与核心原则专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师风险治理基本概念与核心原则专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险治理框架中，董事会承担的首要职责是什么？

A、制定具体的风险限额

B、执行日常风险监控

C、建立并维护有效的风险治理结构

D、设计风险计量模型

【答案】C

【解析】正确答案是C。董事会在风险治理中的核心职责是建立和维护整个组织的

风险治理框架，包括确定风险偏好、监督风险管理文化等。A选项是风险管理委员会的

职责，B选项是风险管理部门的职责，D选项是风险量化团队的职责。知识点：风险治

理的三道防线。易错点：容易混淆董事会与风险管理委员会的职责边界。

2、风险偏好声明（RAS）的主要作用是？

A、替代具体的风险限额

B、传达组织愿意承担的风险类型和水平

C、计算经济资本需求

D、评估交易对手信用风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险偏好声明是战略层面的文件，用于明确组织愿意承担

的风险类型和程度。A选项错误，RAS需要通过具体限额来实施；C选项属于资本管

理范畴；D选项是信用风险管理的具体工具。知识点：风险偏好体系。易错点：容易将

战略性的RAS与操作性的风险限额混淆。

3、以下哪项属于有效的风险文化的特征？

A、风险责任完全集中在风险管理部门

B、员工普遍理解风险与回报的平衡关系

C、风险信息仅向高层管理人员披露

D、风险管理被视为合规部门的附加任务

【答案】B

【解析】正确答案是B。有效的风险文化要求全员参与，员工理解风险决策逻辑。A

选项错误，风险责任应贯穿整个组织；C选项错误，风险信息需要适当共享；D选项错

误，风险管理是全员责任。知识点：风险文化建设。易错点：容易忽视风险文化的全员

性特征。

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4、在风险治理中，“风险承担”（RiskTaking）与”风险管理”（RiskManagement）的

区别在于？

A、前者是战略决策，后者是执行过程

B、前者关注信用风险，后者关注市场风险

C、前者是前台职能，后者是中台职能

D、前者需要量化分析，后者不需要

【答案】A

【解析】正确答案是A。风险承担是业务部门在战略层面决定接受哪些风险，而风

险管理是系统性的控制过程。B选项错误，两者都涵盖各类风险；C选项过于简化；D

选项错误，两者都可能需要量化分析。知识点：风险治理角色分工。易错点：容易混淆

战略决策与执行管理的区别。

5、压力测试在风险治理中的主要目的是？

A、替代日常风险监控

B、评估极端情景下的风险承受能力

C、计算预期损失

D、验证历史数据的准确性

【答案】B

【解析】正确答案是B。压力测试专门用于评估极端但可能发生的情景对组织的冲

击。A选项错误，压力测试是补充而非替代；C选项属于预期损失计量；D选项是数据

质量管理的范畴。知识点：压力测试应用。易错点：容易混淆压力测试与常规风险监控

的功能定位。

6、风险治理中的”独立性”原则主要指？

A、风险管理部门独立于业务部门

B、所有风险管理决策由董事会独立做出

C、风险计量模型独立于市场数据

D、风险报告独立于审计报告

【答案】A

【解析】正确答案是A。独立性原则要求风险管理部门在组织架构和决策上独立于

业务部门。B选项错误，董事会需要听取多方意见；C选项错误，模型需要依赖数据；

D选项错误，两者都是治理工具。知识点：风险治理原则。易错点：容易将独立性误解

为完全隔离。

7、以下哪项最符合”风险偏好”的定义？

A、组织愿意承担的最大损失金额

B、组织在追求战略目标时愿意接受的风险类型和水平

C、监管机构规定的风险上限

2025年金融风