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2025校招：投资分析师题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种投资工具风险相对最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

2.市盈率是指：

A.每股收益/每股市价

B.每股市价/每股收益

C.每股净资产/每股市价

D.每股市价/每股净资产

3.宏观经济指标中，CPI代表：

A.国内生产总值

B.消费者物价指数

C.生产者物价指数

D.采购经理人指数

4.技术分析中，移动平均线的英文缩写是：

A.MACD

B.KDJ

C.MA

D.RSI

5.以下不属于固定收益证券的是：

A.国债

B.公司债

C.普通股

D.优先股

6.夏普比率衡量的是：

A.投资组合的风险

B.投资组合的收益

C.投资组合承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益

D.投资组合的流动性

7.以下哪个市场属于货币市场？

A.股票市场

B.债券市场

C.同业拆借市场

D.期货市场

8.当市场利率上升时，债券价格会：

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

9.投资组合理论的提出者是：

A.马科维茨

B.夏普

C.布莱克

D.斯科尔斯

10.以下哪种分析方法侧重于对公司基本面的研究？

A.技术分析

B.基本面分析

C.量化分析

D.行为金融分析

多项选择题（每题2分，共10题）

1.影响股票价格的因素包括：

A.公司业绩

B.宏观经济环境

C.行业竞争

D.政策法规

2.债券的基本要素有：

A.面值

B.票面利率

C.到期日

D.市场价格

3.常见的技术分析指标有：

A.移动平均线

B.相对强弱指标

C.随机指标

D.布林线

4.投资组合管理的步骤包括：

A.确定投资目标

B.资产配置

C.证券选择

D.绩效评估

5.宏观经济政策主要包括：

A.财政政策

B.货币政策

C.产业政策

D.收入政策

6.以下属于金融衍生品的有：

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

7.衡量债券风险的指标有：

A.久期

B.凸性

C.信用评级

D.波动率

8.基本面分析主要关注的方面有：

A.宏观经济

B.行业发展

C.公司财务状况

D.市场情绪

9.资产配置的类型包括：

A.战略资产配置

B.战术资产配置

C.动态资产配置

D.恒定混合资产配置

10.影响债券利率的因素有：

A.市场利率

B.债券信用等级

C.债券期限

D.通货膨胀率

判断题（每题2分，共10题）

1.股票的风险一定比债券高。（）

2.市盈率越高，说明股票越有投资价值。（）

3.技术分析只关注市场价格和成交量的变化。（）

4.投资组合可以完全消除风险。（）

5.宏观经济指标对股票市场没有影响。（）

6.债券的票面利率越高，债券价格就越高。（）

7.夏普比率越高，说明投资组合的绩效越好。（）

8.基本面分析主要用于预测短期市场走势。（）

9.金融衍生品的风险一定比基础资产高。（）

10.资产配置是投资组合管理的核心。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述基本面分析的主要内容。

基本面分析关注宏观经济、行业发展和公司财务状况。宏观经济包括GDP、利率等；行业分析研究行业竞争、发展趋势；公司财务分析则通过财报评估盈利能力、偿债能力等。

2.什么是投资组合的分散化原理？

分散化原理是通过投资多种不同资产来降低风险。不同资产在不同市场环境下表现不同，当一种资产表现不佳时，其他资产可能表现较好，从而平衡组合收益，降低整体风险。

3.简述债券久期的含义和作用。

债券久期衡量债券价格对利率变动的敏感度。作用是帮助投资者评估债券利率风险，久期越长，利率变动时债券价格波动越大，投资者可据此调整投资组合。

4.技术分析的三大假设是什么？

一是市场行为涵盖一切信息，价格反映所有影响因素；二是价格沿趋势移动，过去趋势会延续；三是历史会重演，市场参与者心理和行为有重复性。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论宏观经济政策对投资市场的影响。

财政政策如减税增支刺激经济，利好股市；货币政策宽松增加资金供给，推动资产价格上升。产业政策扶持行业发展，吸引投资。政策调整会改变市场预期和资金流向。

2.分析投资组合中资产配置的重要性。

合理资产配置可平衡风险与收益。不同资产相关性不同，通过配置能降低单一资产波动影响，实现组合稳定收益。还能根据市场变化和投资目标调整，适应不同环境。

3.探讨如何运用技术分析和基本面分析进行股票投资。

基本面分析选优质公司，了解其价值和成长潜力。技术分析把握买卖时机，通过价格和成交