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2025国考惠州市证券监管岗位申论必刷题及答案

一、归纳概括类（共3题，每题10分）

1.题目（10分）：

惠州市近年来证券市场发展迅速，但同时也面临诸多挑战，如投资者结构不均衡、金融风险隐患增多、监管手段有待创新等。现请根据给定材料，归纳概括惠州市证券市场监管工作中存在的突出问题，并分析其对市场健康发展的主要影响。

材料：

（1）惠州市某证券公司负责人反映，当前投资者以散户为主，专业投资者占比不足20%，市场情绪易受短期因素影响，导致投机行为普遍，价格波动剧烈。

（2）某监管干部指出，部分上市公司在惠州市注册，但实际经营地在外地，财务数据与当地关联度低，监管难度加大，存在信息披露不及时、违规担保等问题。

（3）惠州市金融局数据显示，2023年全市证券交易量增长35%，但同期证券纠纷投诉量也上升40%，其中因虚假宣传、内幕交易引发的案件占比最高。

（4）某券商合规部门提出，当前监管手段仍以事后处罚为主，对市场风险的预判和早期干预不足，且跨部门协作效率不高，影响了监管效果。

（5）惠州市人大代表建议，应加强对证券公司的资本实力监管，但部分企业反映当前监管标准与发达地区存在差距，影响了其拓展业务的能力。

要求：

（1）准确概括问题，条理清晰；

（2）分析影响需结合材料，简明扼要。

答案：

突出问题：

（1）投资者结构失衡，散户主导市场，专业投资者不足，导致投机行为普遍，价格波动剧烈；

（2）部分上市公司与惠州关联度低，财务监管难度大，存在信息披露不及时、违规担保等问题；

（3）证券纠纷投诉量上升，虚假宣传、内幕交易等风险案件频发；

（4）监管手段以事后处罚为主，预判和早期干预不足，跨部门协作效率不高；

（5）监管标准与发达地区存在差距，影响证券公司业务拓展。

主要影响：

（1）市场稳定性下降，投机行为加剧，不利于长期价值投资；

（2）上市公司质量参差不齐，损害投资者利益，削弱市场公信力；

（3）监管滞后导致风险积聚，可能引发系统性金融风险；

（4）证券公司发展受限，影响区域金融活力和竞争力。

2.题目（10分）：

近年来，惠州市政府推动“金融科技+”战略，鼓励证券公司运用大数据、区块链等技术提升服务效率。但部分企业在实践中面临技术投入不足、人才短缺、数据安全风险等问题。请根据给定材料，概括惠州市证券行业在推进“金融科技+”过程中遇到的主要障碍，并提出改进方向。

材料：

（1）某证券公司IT部门负责人表示，目前公司技术投入占比仅3%，远低于行业平均水平，导致系统运行缓慢，难以支持高频交易等业务需求。

（2）惠州市人才局调研发现，本地金融科技人才缺口达60%，且高端人才多流向深圳、广州等一线城市，导致企业创新动力不足。

（3）某监管干部指出，部分企业对数据安全重视不够，存在客户信息泄露风险，但当前监管对数据安全技术标准不够明确。

（4）某券商业务部门反映，区块链技术在供应链金融等领域的应用仍处于试点阶段，缺乏成熟案例和标准，推广难度大。

（5）惠州市科技局建议，应加大对证券科技企业的政策扶持，但部分企业认为当前补贴力度不足，且审批流程繁琐。

要求：

（1）概括障碍需紧扣“金融科技+”，分点作答；

（2）改进方向需具有针对性，不超过200字。

答案：

主要障碍：

（1）技术投入不足，系统性能落后，难以支撑业务发展；

（2）金融科技人才短缺，高端人才流失严重；

（3）数据安全风险突出，监管技术标准不完善；

（4）区块链等技术应用仍处于探索阶段，缺乏成熟案例；

（5）政策扶持力度不够，补贴和审批流程存在问题。

改进方向：

（1）鼓励企业加大研发投入，政府提供专项补贴；

（2）加强本地高校与企业的合作，培养复合型人才；

（3）完善数据安全监管标准，引入第三方审计机制；

（4）推动行业联盟制定技术标准，推广成熟应用案例；

（5）简化政策审批流程，优化资金支持体系。

3.题目（10分）：

惠州市某券商反映，当前证券市场监管存在“一刀切”现象，部分创新业务因过度强调风险防控而受限，导致市场活力下降。请根据给定材料，归纳概括这一问题的具体表现，并分析其对行业发展的负面影响。

材料：

（1）某创新业务负责人表示，公司推出的“绿色金融”产品因监管审批流程过长，错失最佳推广时机，最终被迫调整业务方向。

（2）某监管干部承认，当前监管政策对“金融科技+”业务缺乏差异化评估，简单以风险指标论英雄，导致部分优质企业被边缘化。

（3）惠州市金融协会调研显示，2023年全市证券行业创新业务占比仅12%，远低于同类城市平均水平，主要原因是监管套利空间有限。

（4）某券商合规部门提出，过度强调风险防控可能导致企业“因噎废食”，减少对新技术、新模式的探索。

（5）某学者指出，监管政策应平衡创新与风险，但当前政策灵活性不