2025年《银行业法律法规与综合能力》考试冲刺模拟试题集.docxVIP

2025年《银行业法律法规与综合能力》考试冲刺模拟试题集

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的家庭背景

D.贷款申请人的抵押物价值

2.2.下列哪项不是银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.收集和报送可疑交易报告

C.防止客户匿名交易

D.开展反洗钱宣传教育活动

3.3.按照我国《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

4.4.以下哪项不属于《中国人民银行法》规定的人民银行职责？()

A.制定和实施货币政策

B.担任商业银行的审计师

C.发行人民币，管理人民币流通

D.监督和管理金融市场

5.5.个人贷款的期限最长可以达到多少年？()

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

6.6.银行办理信用卡业务，以下哪项不是银行的责任？()

A.确保信用卡交易安全

B.及时提供交易信息

C.收取滞纳金

D.保障客户个人信息安全

7.7.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款的方式？()

A.电汇

B.票汇

C.跨境银行本票

D.汇票

8.8.银行理财产品按照投资性质分为哪几类？()

A.货币市场理财产品、债券理财产品、股票理财产品、基金理财产品

B.信托理财产品、保险理财产品、基金理财产品、私募理财产品

C.理财型保险、基金型理财、信托型理财、券商集合理财

D.债券型、股票型、混合型、货币型

9.9.以下哪项不属于银行内部审计的范围？()

A.财务审计

B.操作审计

C.风险管理审计

D.银行客户满意度调查

10.10.按照我国《支付清算条例》，以下哪项不是支付机构应当履行的义务？()

A.建立健全支付清算系统

B.保证支付清算系统稳定运行

C.收集和报送支付业务信息

D.负担因自身原因造成的用户损失

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些是银行办理个人住房贷款需要审查的内容？()

A.贷款申请人的收入证明

B.房地产开发商的资质证明

C.房屋的价值评估报告

D.贷款申请人的信用记录

12.2.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施是必须的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对可疑交易进行审查

C.依法报送可疑交易报告

D.对客户身份进行持续识别

13.3.以下哪些属于银行理财产品的基本特征？()

A.还本付息有保证

B.投资期限灵活

C.风险可控

D.投资收益与市场挂钩

14.4.以下哪些是银行业金融机构内部控制的基本要素？()

A.组织结构

B.管理制度

C.风险评估

D.内部审计

15.5.银行在跨境支付结算中，以下哪些是可能涉及的货币？()

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.日元

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉与其职责相适应的银行业务和法律法规，并具备相应的（）。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

18.反洗钱工作的原则之一是（），即金融机构不得为反洗钱工作提供便利。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取（）形式，合同成立。

20.银行业金融机构应当建立健全（），防范和化解金融风险。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员必须每年接受反洗钱和反恐怖融资的专门培训。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品均承诺保本保息。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人贷款业务时，不得要求借款人提供超出规定的担保物。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

25.银行在办理国际结算业务时，必须使用人民币进行结算。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中应履行的客户身份