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2025投资分析师校招题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种指标常用来衡量股票的估值水平？

A.成交量

B.市盈率

C.换手率

D.振幅

2.宏观经济指标中，CPI反映的是？

A.经济增长速度

B.通货膨胀率

C.失业率

D.利率水平

3.债券价格与市场利率的关系是？

A.正相关

B.负相关

C.无关

D.不确定

4.技术分析中，移动平均线的作用不包括？

A.判断趋势

B.预测价格反转

C.衡量公司业绩

D.提供买卖信号

5.以下不属于金融衍生品的是？

A.股票

B.期货

C.期权

D.互换

6.投资组合理论的提出者是？

A.凯恩斯

B.马科维茨

C.巴菲特

D.索罗斯

7.衡量基金业绩的常用指标是？

A.净值增长率

B.基金规模

C.持仓比例

D.管理费率

8.股票市场中的“牛市”是指？

A.市场下跌

B.市场横盘

C.市场上涨

D.市场波动剧烈

9.以下哪种风险属于系统性风险？

A.公司经营风险

B.行业竞争风险

C.利率风险

D.财务风险

10.投资分析中，基本面分析主要关注？

A.价格走势

B.成交量变化

C.公司财务和宏观经济

D.技术指标

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.影响股票价格的因素有？

A.公司业绩

B.宏观经济环境

C.行业竞争

D.投资者情绪

2.债券投资的风险包括？

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.流动性风险

3.技术分析的三大假设是？

A.市场行为包含一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.基本面决定价格

4.金融市场的主要参与者有？

A.政府

B.企业

C.金融机构

D.个人投资者

5.投资组合管理的步骤包括？

A.资产配置

B.证券选择

C.投资组合调整

D.业绩评估

6.以下属于成长型股票的特点有？

A.高市盈率

B.高股息率

C.高增长潜力

D.低市净率

7.宏观经济政策主要包括？

A.财政政策

B.货币政策

C.产业政策

D.收入政策

8.期货市场的功能有？

A.价格发现

B.套期保值

C.投机

D.融资

9.衡量投资风险的指标有？

A.标准差

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.最大回撤

10.股票分析中，常用的财务指标有？

A.净利润

B.净资产收益率

C.资产负债率

D.每股收益

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资分析只需要关注基本面，技术分析没有用。（）

2.债券的票面利率越高，债券价格就越高。（）

3.系统性风险可以通过分散投资来消除。（）

4.市盈率越高，说明股票越有投资价值。（）

5.技术分析认为市场行为包含一切信息。（）

6.宏观经济向好时，所有股票都会上涨。（）

7.投资组合的风险一定小于单个资产的风险。（）

8.期货交易具有杠杆效应，风险较大。（）

9.成长型股票通常股息率较高。（）

10.基本面分析主要研究公司的财务报表和宏观经济数据。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基本面分析和技术分析的区别。

基本面分析关注宏观经济、行业和公司基本面，如财务报表等，判断内在价值。技术分析基于市场行为和价格走势，用图表和指标预测价格变化，不考虑基本面。

2.债券投资有哪些主要风险？

主要有利率风险，利率变动使债券价格反向波动；信用风险，发行方违约可能；通胀风险，侵蚀实际收益；流动性风险，难及时变现或成本高。

3.什么是投资组合理论？

投资组合理论由马科维茨提出，通过资产配置和证券选择构建组合，分散非系统性风险，在风险和收益间权衡，以实现既定风险下收益最大或既定收益下风险最小。

4.简述期货市场的功能。

期货市场有价格发现功能，集中信息形成预期价格；套期保值功能，企业规避价格波动风险；投机功能，投资者获差价收益。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论宏观经济政策对股票市场的影响。

财政政策上，扩张财政增支出减税收，企业盈利和信心升，股市或涨；紧缩反之。货币政策方面，宽松降利率，资金流入股市推高股价；紧缩则使资金回流银行，股市承压。

2.分析成长型股票和价值型股票的投资策略差异。

成长型重企业成长潜力，选高增长行业和公司，可长期持有，承受波动获高回报。价值型关注低估值股票，如低市盈率、市净率，待价值回归盈利，较稳健。

3.谈谈投资分析中如何平衡风险和收益。

先明确风险承受力和投资目标。通过分散投资，配置不同资产，降低非系统性风险。结合基本面和技术分析选标的。定期评估组合，调整资产比例，在风险可控下追求收益