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2025年特许金融分析师欧盟金融监管框架专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师欧盟金融监管框架专题试卷及解析

2025年特许金融分析师欧盟金融监管框架专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、欧盟《资本要求指令》（CRD）和《资本要求条例》（CRR）的主要区别是什么？

A、CRD适用于所有成员国，CRR仅适用于欧元区国家

B、CRD是指令需成员国转化为国内法，CRR是条例直接适用

C、CRD侧重流动性监管，CRR侧重资本充足率

D、CRD由欧洲议会制定，CRR由欧洲央行制定

【答案】B

【解析】正确答案是B。CRD作为指令需要成员国通过立法程序转化为国内法实施，

而CRR作为条例具有直接适用性，这是两者最核心的区别。A选项错误，两者都适用

于所有欧盟成员国；C选项错误，两者都涉及资本和流动性监管；D选项错误，两者都

由欧盟立法机构共同制定。知识点：欧盟金融监管法律层级。易错点：混淆指令和条例

的法律效力差异。

2、欧洲银行业管理局（EBA）的主要职能不包括以下哪项？

A、起草欧盟银行业监管技术标准

B、协调各国监管机构行动

C、直接监管系统重要性银行

D、促进监管实践一致性

【答案】C

【解析】正确答案是C。EBA不直接监管银行，该职能属于各国监管机构和欧洲央

行单一监管机制（SSM）。A、B、D都是EBA的核心职能。知识点：欧盟监管机构职

能划分。易错点：误认为EBA具有直接监管权。

3、根据《欧洲市场基础设施监管条例》（EMIR），以下哪类衍生品交易必须通过中

央对手方清算？

A、所有外汇衍生品

B、已清算的利率互换

C、非标准化的信用违约互换

D、双边股票期权

【答案】B

【解析】正确答案是B。EMIR要求标准化衍生品必须通过CCP清算，利率互换是

典型代表。A选项错误，外汇衍生品有豁免条款；C、D属于非标准化产品可双边清算。

知识点：EMIR清算要求。易错点：混淆标准化与非标准化产品的清算要求。

4、欧洲央行单一监管机制（SSM）直接监管的对象主要是？

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A、所有欧盟成员国银行

B、欧元区系统重要性银行

C、跨国投资公司

D、保险集团

【答案】B

【解析】正确答案是B。SSM直接监管欧元区系统重要性银行和接受欧洲央行直接

监管的其他重要银行。A选项错误，非欧元区银行由本国监管；C、D不属于SSM监

管范围。知识点：SSM监管范围。易错点：误认为SSM覆盖所有欧盟银行。

5、《支付服务指令2》（PSD2）引入的强制性要求是？

A、允许第三方支付服务商访问账户

B、限制跨境支付手续费

C、禁止加密货币交易

D、统一信用卡标准

【答案】A

【解析】正确答案是A。PSD2核心创新是要求银行开放API，允许持牌第三方访问

账户。B、C、D都不是PSD2的要求。知识点：PSD2主要创新。易错点：混淆PSD2

与其他支付法规。

6、欧盟《可持续金融披露条例》（SFDR）的主要目标是？

A、强制企业披露碳排放数据

B、规范金融市场参与者可持续性信息披露

C、设立绿色债券认证标准

D、限制高碳行业投资

【答案】B

【解析】正确答案是B。SFDR针对金融产品和服务的信息披露要求。A是CSRD

的要求；C是欧盟绿色债券标准；D不是SFDR的直接目标。知识点：可持续金融法

规体系。易错点：混淆SFDR与其他可持续法规。

7、根据《保险偿付能力II》（SolvencyII），保险公司必须计算？

A、市场风险资本要求

B、最低准备金

C、年度利润分配

D、股东权益回报率

【答案】A

【解析】正确答案是A。SolvencyII要求计算市场风险、信用风险和操作风险等资

本要求。B是传统准备金概念；C、D不属于偿付能力