子女教育金规划步骤.pptVIP

节子女教育投资规划的步骤

了解客户家庭成员结构及财务状况

确定客户对子女的教育目标

估算教育费用

选择适当的教育规划工具

制定子女教育投资规划方案

定期和及时调整规划方案

子女教育投资规划步骤

计算子女教育基金缺口

设定投资期间

设定期望报酬率

了解自己的风险承受度

设定投资组合

坚持子女教育基金计划

坚持专款专用

定期做调整

一、了解客户家庭成员结构及财务状况

了解客户家庭成员结构

代际关系

了解客户家庭财务状况

通过编制财务报表了解资产状况和收支水平

二、确立子女教育目标

根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标

目前主要留学国家的留学费用一览表

留学国家

费用(元人民币/年)

美国

25万

加拿大

12万

法国

9万

英国

17万

澳大利亚

15万

新西兰

8万

日本

15万

谢谢大家！

ThankYou！